厦门市建设工程担保实施办法.doc

1、- 1 - 厦门市建设工程担保实施办法（试行）厦门市建设工程担保实施办法（试行） http:/ 第一章第一章 总则总则 第一条为进一步规范建筑市场主体行为，降低工程风险， 维护各方当事人的合法权益，保障工程建设活动顺利进行，根据 中华人民共和国建筑法 、 中华人民共和国担保法 、 中华人 民共和国合同法和厦门市建筑市场管理若干暂行规定 （市 政府令第 103 号）等有关法律、法规、规章及建设部有关规定， 制定本办法。 第二条本市行政区域内的建设工程实行工程担保和对工 程担保的管理，适用本办法。 第三条本市行政区域内建筑面积在 1000 平方米或工程总 造价在 100 万元以上的建设工程 （包括

2、新建、 改建、 扩建的项目） ， 应当实行承包商履约担保和业主工程款支付担保。 其他工程担保 品种除另有规定外，可以由业主、承包商自行选择实行。 第四条本办法所称担保是指第三方保证担保。 第五条工程担保的担保费用可计入工程造价。本办法第三 - 2 - 条规定的建设工程的承包商履约担保、 业主工程款支付担保的担 保费用应当计入工程造价。 第六条市建设行政主管部门对工程担保活动实行统一的 监督管理， 各区建设行政主管部门负责本辖区内工程担保活动的 监督管理工作。 市、区建设工程交易中心（以下简称交易中心）受市、区建 设行政主管部门的委托负责日常的管理工作。 第七条鼓励工程担保保证人成立行业自律组织

3、，加强行业自 律，开展行业服务，规范担保行为。 第二章第二章 保证人和保函保证人和保函 第八条工程担保的保证人应是中华人民共和国境内注册 的有资格的银行业金融机构、专业担保公司。 本办法所称有资格的银行业金融机构，是指依法设立、获得 银行业监督管理机构许可开展担保业务、 营业地在本市的金融机 构， 包括各商业银行的分行、 支行， 不包括银行分理处、 储蓄所。 本办法所称专业担保公司， 是指以担保为主要经营范围和主 要经营业务， 依法登记注册并在本市建设行政主管部门备案的担 保机构。 第九条同一保证人不得为同一建设工程的业主、承包商和 分包商提供担保。 - 3 - 同一银行的同一支行属于前款所称

4、的同一保证人。 第十条在本市行政区域内承接工程担保业务的专业担保 公司应符合下列要求，并在市建设行政主管部门进行备案： （一）工商注册地必须在本市，具有企业法人资格，并依法 取得工商行政主管部门核发、允许开展担保业务的营业执照； （二）企业实缴注册资本应在人民币 1 亿元以上，且货币出 资金额不低于实缴注册资本的 80%； （三）已与至少一家营业地在本市的国有商业银行签订企业 融资担保协议，取得银行 3 倍以上额度的企业融资担保授信，申 请备案时已实际开展企业融资担保业务， 且最近 3 个月企业融资 担保在保余额不低于人民币 3000 万元； （四）备案时点上一年度经厦门金融评信公司评定的信用

5、等 级为 A 级（不含 A-，下同）以上； （五）有必要的中级以上职称的工程技术人员。 鉴于目前多数专业担保公司未取得厦门金融评信公司A级以 上信用等级评定，对本条第（四）项的执行设立过渡期，过渡期 从本办法施行之日起至 2009 年 12 月 31 日止。在过渡期内，暂 不执行本条第（四）项要求。2010 年 1 月 1 日起，所有专业担 保公司均须取得厦门金融评信公司 A 级以上信用等级评定。 专业担保公司同时符合上述各项要求的，即可通过备案，建 设行政主管部门不设数量限制。备案为年度备案，每年备案时， 建设行政主管部门均需审核是否符合要求。 - 4 - 第十一条专业担保公司承担工程担保业

6、务应当具有与所 承担的工程担保义务相适应的代偿能力。 上一年度经厦门金融评信公司评定的信用等级为AAA级以上 的，担保余额应控制在该公司上一年度末净资产的 10 倍以内； 上一年度经厦门金融评信公司评定的信用等级为 AA 级以上的， 担保余额应控制在该公司上一年度末净资产的 8 倍以内； 其他专 业担保公司的担保余额应控制在该公司上一年度末净资产的 5 倍以内。 单笔履约担保的担保金额不得超过该公司上一年度末净资 产的25,单笔业主工程款支付担保的担保金额不得超过该公司 上一年度末净资产的 10%。 担保余额或单笔担保金额超过上述限额的,保函受益人有权 拒绝接受。 第十二条担保余额或单笔担保金

7、额超过限额的，可以由两 个以上保证人实行共同担保，并在保函中约定各自的担保金额， 按约定各自承担担保责任。 第十三条工程担保可以提交银行业金融机构或专业担保 公司出具的保函，具体担保方式应由被保证人自主选择，但其提 交的保函必须符合有关规定。使用外资建设的项目，投资人对工 程担保有专门要求的除外。 第十四条市建设行政主管部门参照建设部颁发的工程担 保合同示范文本，制定本地区统一使用的工程担保保函格式文 - 5 - 本。 在本市行政区域内承接工程担保业务的银行业金融机构、专 业担保公司应当使用市建设行政主管部门制定的工程担保保函 格式文本。 第十五条保证人提供的保证方式应当是连带责任保证。 保证

8、人应当建立健全对被保证人和项目的保前评审、保后服 务和风险监控制度，加强内部管理，规范经营。保证人对于承保 的建设工程，应当有效地进行保后风险监控，定期出具保后跟踪 调查报告。 第十六条在保函有效期截止日 30 天前，被保证人主合同 义务尚未实际履行完毕的， 保证人应当对被保证人作出续保的提 示，被保证人应当及时提交续保保函。续保提示情况应同时抄送 交易中心。 被保证人在保函有效期截止日前未提交续保保函的，建设行 政主管部门将该行为记入建筑市场信用信息系统， 并可以按照有 关规定予以处理。 第十七条 工程担保保函应为不可撤销保函，在保函约定的 有效期届满之前，除因主合同终止执行外，保证人、被保

9、证人和 受益人都不得以任何理由撤保。 建设工程因故中止施工并按规定向建设行政主管部门报告 后撤保的，恢复施工前应当按规定重新设保。 第十八条 保证人要求被保证人提供第三方反担保的，该反 - 6 - 担保人不得为受益人或受益人的关联企业。 被保证人或保函受益人不得为保证人的关联企业。 第三章第三章 承包商履约担保承包商履约担保 第十九条承包商履约担保，是指由保证人为承包商向业主 提供的、保证承包商履行工程建设合同约定义务的担保。 承包商应当在签订工程建设合同时，向业主提交履约担保。 第二十条承包商履约担保的担保金额不得低于工程建设 合同价（中标价格）的 10%。 采用经评审的最低投标价法中标的招

10、标项目， 承包商还应按 规定提交低价风险担保或低价风险保证金。 第二十一条 承包商履约担保的有效期从工程建设合同约定 的开工日期起，至工程建设合同约定的竣工日期后 90 天至 180 天止。具体期限应当在保函中约定。 第二十二条承包商由于非业主的原因而不履行工程建设 合同约定的义务时， 由保证人按照下列方式之一， 履行保证责任： （一）向承包商提供资金、设备或者技术援助，使其能继续 履行合同义务； （二） 直接接管该项工程或者另觅经业主同意的有资质的其 他承包商， 继续履行合同义务， 业主仍按原合同约定支付工程款， 超出原合同部分的，由保证人在保证额度内代为支付； - 7 - （三）按照合同约

11、定，在担保额度范围内，向业主支付赔偿 金。 第二十三条业主依承包商履约保函向保证人提出索赔的， 应当书面通知承包商和保证人， 说明承包商违约情况并提供项目 总监理工程师及其监理单位对承包商违约的书面确认书。 如业主 索赔的理由是因建筑工程质量问题， 业主还需同时提供有资质的 建筑工程质量检测机构出具的检测报告。 第四章第四章业主工程款支付担保业主工程款支付担保 第二十四条业主工程款支付担保， 是指为保证业主履行工 程建设合同约定的工程款支付义务， 由保证人为业主向承包商提 供的，保证业主支付工程款的担保。 业主应当在签订工程建设合同时，向承包商提交工程款支付 担保。 业主工程款支付担保的担保金

12、额应当与承包商履约担保的 担保金额相等。 第二十五条对于工程建设合同额超过1亿元人民币以上的 建设工程， 业主工程款支付担保可以按工程建设合同确定的付款 周期实行分段滚动担保， 每段的担保金额为该段工程建设合同额 的 1015%。 第二十六条业主工程款支付担保的有效期从工程建设合 - 8 - 同约定的开工日期起， 至该建设工程承包商履约保函有效期截止 之日后 60 天至 90 天止。具体期限应当在保函中约定。 第二十七条业主工程款支付担保采用分段滚动担保的，在 业主、 项目监理工程师或注册造价师对分段工程进度签字确认或 结算， 业主支付相应的工程款后， 当期业主工程款支付担保解除， 并自动进入

13、下一阶段工程的担保。 第二十八条业主工程款支付担保采用分段滚动担保的，承 包商履约担保也可相应地实行分段滚动担保， 每段的担保金额与 该段业主工程款支付担保的金额相等。 第二十九条对于政府投融资的建设工程，原则上将政府发 展计划主管部门的季度或年度资金安排计划所安排的资金额度 视同业主工程款支付担保的资金额度， 不需另行提供业主工程款 支付担保；建设单位自筹经费部分应当提供相应的支付担保。承 接政府投融资建设工程的承包商应当提供承包商履约担保。 政府投融资建设工程承包商履约担保的额度一般按工程建 设合同额的 10执行。 第三十条业主由于非承包商的原因不能按工程建设合同 的约定按时足额支付工程款

14、项时，由保证人按照保函的承诺，在 担保额度范围内向承包商支付工程款项。 第三十一条承包商依业主工程款支付保函向保证人提出 索赔的，应当书面通知业主和保证人，说明业主违约情况。业主 应当在 14 天内向保证人提供能够证明工程款已按约定支付的有 - 9 - 关证据，否则保证人应该在担保额度范围内予以代偿。 第五章第五章监督管理监督管理 第三十二条专业担保公司进行备案后，应当在营业地在本 市的国有商业银行开立工程担保保证金专户， 承诺该专户只能用 于工程担保保证金的解付， 所收取的所有工程担保保证金均应存 入该专户，不得挪作他用。建设行政主管部门定期或不定期组织 对该专户资金进出情况进行核查。 前款

15、所称工程担保保证金，是指专业担保公司为业主、承包 商、分包商等被保证人提供工程担保时，要求被保证人交纳的作 为反担保措施的款项。 第三十三条申办建设工程施工许可证前，业主应当将承包 商提供的承包商履约担保保函原件 （包括按规定需提供低价风险 担保的建设工程的低价风险保函，下同）提交交易中心保管；承 包商应当将业主提供的业主工程款支付担保的保函原件提交交 易中心保管。交易中心提供加盖“原件收讫”证明印章的保函复 印件 2 份给提交人。实行分段滚动担保的，应将涵盖各阶段保证 责任的保函原件分阶段提交交易中心保管。 业主在申办建设工程施工许可证时，应当提交加盖交易中心 “原件收讫” 证明印章的业主工

16、程款支付担保和承包商履约担保 保函的复印件。 - 10 - 第三十四条交易中心应当对保函的合规性（包括保证人主 体的合规性和保函文本的合规性等）进行审核，发现保函不合规 的，不予收存。 交易中心对保函的真实性不承担责任，但有权对保函的真实 性进行核查，发现虚假保函等问题的，应当立即报告有关行政主 管部门。 第三十五条 在保函约定的有效期内发生索赔时，索赔方可 凭索赔文件到交易中心取回被索赔方的保函原件， 向保证人提起 索赔。经索赔后，如被索赔方的主合同义务尚未履行完毕，索赔 方应当将被索赔方的保函原件交回交易中心保管； 如被索赔方的 保函金额已不足以保证主合同继续履行的， 索赔方应当要求被索

17、赔方续保，并将续保的保函原件送交交易中心保管。 第三十六条业主、承包商的主合同义务已实际履行完毕， 应当分别凭承包商出具的工程款支付情况证明或工程竣工验收 证明文件以及由交易中心出具的保函收讫证明原件， 由保函受益 人到交易中心分别取回保函原件，而后办理解除担保手续。 第三十七条在保函有效期届满前， 建设工程因故中止施工 3 个月以上，或建设工程未完工但工程建设合同解除，需要解除 担保责任的，业主、承包商经协商一致，应当凭双方中止施工的 协议、中止施工的情况说明或合同解除备案证明，到交易中心取 回保函原件，办理解除担保手续，恢复施工前应当按规定重新办 理担保手续。 - 11 - 第三十八条保证

18、人可参加与所担保的建设工程施工有关 的工作会议，有权查阅施工过程的有关资料，有关建设、监理、 施工单位应当予以配合。 第三十九条在本市开展工程担保业务的银行业金融机构 和专业担保公司应按交易中心的要求， 定期报送工程担保有关报 表。 第四十条交易中心应当建立保证人工程担保余额台帐，进 行有关信息的统计和管理工作，建立相应的数据库，为保证人的 担保余额、保函的查询提供方便条件，并于每季度第一个月 10 日前向建设行政主管部门报告上一季度工程担保情况。 第四十一条保证人在工程担保业务活动中存在下列行为 之一的， 应记入建筑市场信用信息系统； 情节严重的， 取消备案； 给他人造成损失的，按照有关法律

19、法规的规定承担赔偿责任： （一）超出代偿能力从事工程担保业务的； （二）虚假注册、虚增注册资本金或抽逃资本金的； （三）擅自挪用被保证人保证金的； （四）违反约定，拖延或拒绝承担保证责任的； （五）在保函备案或填报报表时制造虚假资料或提供虚假信 息的； （六）撤保或变相撤保的； （七）安排受益人和被保证人互保的； （八）恶意压低担保收费，进行不正当竞争的； - 12 - （九）不进行风险预控和保后风险监控的； （十）其他违反法律、法规规定的行为。 第六章第六章附则附则 第四十二条本办法有关规定涉及民事权利义务的内容，当 事人应当在招标文件、合同等有关文书中予以明确约定。 第四十三条本办法所称“以上” 、 “以内”均包含本数。 第四十四条本办法自 2008 年 7 月 1 日起施行。厦门市建设与 管理局关于建设工程担保若干实施意见 （厦建建2005160 号）同时废止。