1、附件一：写作指南之二个人理财课程标准写作指南适用专业财经类专业修读学期第1学期制订时间2017.2.20课程代码MJ99013B课程学时54课程学分3课程类型B类课程性质必修课课程类别专业核心课对应职业资格证或内容助理理财规划师合作开发企业人寿南京分公司理财部执笔人刘标胜合作者臧道虎审核人陈星注：1.课程类型（单一选项）：A类（纯理论课）/ B类（理论实践）/ C类（纯实践课）2.课程性质（单一选项）：必修课/专业选修课/公共选修课3.课程类别（单一选项）：学院通识课/专业通识课/专业核心课程（含职业拓展课）4.合作者：须是行业企业人员一、课程定位本课程是财经类专业必修课程。通过设计具体的工作
2、任务或项目载体，采取充分发挥学生学习主体性的多种教学和学生方法，培养学生正确分析国际与国内的财政政策、产业政策等对宏观经济政策的能力，从而利用各种金融工具进行投资理财，以达到资金收益最大化，使得自己的生活更加幸福。同时在学生本课程中，还要掌握一定的资料收集与分析、计算机信息处理与创新等方法能力和语言表达、人际沟通和团队协作等社会能力。 二、课程设计思路本课程根据专业建设和学院课程重塑的要求，在对往届毕业生广泛调研和教室研多次讨论的基础上，采用典型工作任务项目化的课程设计模式，遵循以能力培养为本位、以人为本，学生为主体与教师为主导相结合的“做、学、教、用”为一体的现代职业教育理念，确定本课程的学
3、习目标和学习内容。把国家的财政政策、货币政策和社会的热点问题归纳提炼成一个个典型工作任务或项目，通过这些由现实提炼出来的工作任务或项目，不但可以提高学生极大的学习兴趣，而且可以让学生在分析解决这些任务的同时，学习和掌握相关的理论知识，并学会运用这些理论知识，培养学生分析问题、解决问题的能力，培养学生发散思维和概括思维的能力，培养他们团结协作、良好沟通的的能力。本课程的创新点在于改变传统的理论知识讲解的教学模式，学生通过对社会现实中的热点问题、国家当前的宏观经济政策进行分析与探讨，在解决问题的过程中学习理论知识并且运用这些理论知识。三、课程学习目标通过本课程的学习，学生能运用已学过的相关专业知识
4、去正确分析国家的财政政策、货币政策及国际形势的变化，并学会使用相关的理论知识进行各种投资工具的实际运用，并制定综合的理财规划方案，从而为自己未来的工作生活做出提前安排。同时掌握资料收集、信息处理等方法能力和较强语言文字表达、人际沟通和团队协作等社会能力。具体来说有：1.能够利用不同银行存款利率的差异进行银行存款投资和购买短期的保本理财产品；2.能够有理性使用信用卡为我们生活服务并学会控制其风险；3.能够掌握正确的换汇技巧。4.能够进行宏观经济政策分析和行为分析，把握股市的热点板块，精选个股进行投资；5.能够对某只基金的基本面进行分析和投资；6.能够对大宗农产品国内外供需进行分析，并掌握期货投资
5、的基本方法；7.能根据客户的实际情况，进行保险规划方案的设计；8.能够设计出一份合理、适用的家庭理财规划方案；9.具备用科学的方法和手段与人竞争协作完成工作任务的能力；10.具备资料收集、信息处理和一定研究创新的能力；11.具备较强的语言、文字表达能力、人际沟通能力；具有强烈的事业心和责任感；具有良好的职业首先品质和良好的心理素质。四、课程典型工作任务课程学习模块应在对课程内容整合的基础上提炼归纳。个人理财认知客户财务状况分析现金理财保险理财投资债券投资理财个人理财实务股票投资理财期货投资理财基金投资理财信用卡理财外汇理财贵金属理财房地产、教育和税收理财退休和遗产规划理财家庭综合理财规划（1）
6、个人理财认知：能够正确认识个人理财，掌握正确理财相关理论；（2）现金理财：掌握银行的各种存款种类及其收益率，学会正确存取资金的方法，使得资金的收益最大化；掌握各种现金理财工具；（3）客户财务状况分析：能够编制家庭收支表和资产负债表，正确计算财务比率并分析家庭财产状况；（4）保险规划方案设计：能够根据客户的实际情况，合理地选择险种组合，设计可行的保险规划方案； （5）债券投资理财：能够区分国债和公司债，掌握债券购买的技巧；（6）股票投资理财：重点对节能环保和医药板块进行分析，掌握股票投资的宏观、行业和个股分析方法；（7）期货投资理财：通过对国内外影响大宗农产品价格的因素分析，判断大宗宗农产品的价
7、格走势，并以此作为买卖农产品期货的依据；能够正确进行大宗商品期货交易；（8）基金投资：对开放式基金和封闭式基金进行重点研究。重点对货币基金的买卖方法进行掌握；（9）信用卡理财：分析信用卡的种类和不同银行信用卡的区别，并会在控制风险的条件下，利用信用卡为自己的生活带来便利；（10）外汇理财：掌握自由外汇的种类和人民币的国际化道路，并利用外汇理财出国旅游和求学；（11）贵金属理财：掌握贵金属交易方法，学会制定交易法则；（12）房地产、教育和税收理财：能够正确进行房地产投资工具理财，学会估算子女教育缺口，对家庭收入进行税收筹划；（13）退休和遗产规划理财：学会计算退休费用缺口，掌握遗产策划程序；（9
8、）家庭综合理财规划：能够根据一个家庭的实际情况，利用存款、信用卡、股票、基金、保险等金融工具，设计综合的家庭理财方案。注：1.这里是指本课程整合后的学习模块。可以按学习内容之间的内在逻辑关系进行整合，一般应设计一个或多个学习单元与之对应（即可串行、可并行）。2.要求在框图下方，对每一个方框的主要学习内容进行文字说明。五、课程整体设计序号学习模块学习单元名称主要学习内容学时分配1个人理财认知个人理财认知1.个人理财概述2.个人理财理念3.个人理财相关理论62财务状况分析客户财务状况分析1.客户信息分析2.客户财务报表编制3.客户财务状况分析33单个金融工具的理财现金理财1.现金理财规划的概念2.
9、现金理财的原则3.客户现金理财规划3保险规划理财1.保险诠释2.保险理财产品种类3.保险理财规划4.保险理财规划实务3债券投资理财1.债券的含义与种类2.债券的交易与风险3.债券的投资策略与收益计算3股票投资理财1.股票入门基础知识2.股票投资的基本面分析3.股票投资的实用技术分析9基金投资理财1.基金投资基础知识2.基金投资的分类和类型3.基金投资的策略和技巧3期货投资理财1.期货投资基础知识2.商品期货投资技巧3.金融期货投资指南6信用卡理财1.信用卡基础知识2.信用卡理财3外汇理财1.外汇与汇率2.外汇理财基础知识3.外汇交易3贵金属理财1.贵金属投资基础知识2.黄金等贵金属投资策略3房
10、地产、教育、 税收理财规划1.房地产投资理财2.教育投资规划3.税收筹划3退休和遗产理财规划1.退休理财规划2.遗产筹划34综合理财方案家庭综合旺财规划1.客户理财目标分析2.理财规划书设计与执行3课程学习总学时51六、课程学习单元内容与要求学习单元名称一个人理财认知学习性工作任务或项目1.目标：能正确理解理财，掌握相关理财理论。2.具体任务：1）树立正确的理财观念；2）学会对家庭生命周期的判断原则；3）掌握理财重要理论。3.活动设计：以李江先生家庭理财需求为载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时提供指导。载体或活动项目载体：李江家庭生命周期的判断学习方法建
11、议理论与实践一体化项目教学法、研究性学习法、分组讨论实践法、讲授法、案例法、演示法学习重点与难点理财观念的树立和相关理论的研究。组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、powerpoint、wps等办公软件。学习素材准备教材、学习指导书、项目载体说明书学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末
12、考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时个人理财认知N1.1学生能运用已学过的相关专业知识去正确分析国家的财政政策、货币政策及国际形势的变化；N1.2能够树立正确的理财观念，养成良好的理财习惯；N1.3能够利用理财理论判断家庭所处生命周期。Z1.1了解个人理财的概念与特征；Z1.2对个人理财的认知；Z1.3个人理财的相关理论；Z1.4 生命周期不同阶段特征。6本学习单元学时小计6学习单元名称二家庭财务状况分析学习性工作任务或项目1.目标：能够正确编制客户家庭收支表和资产负债表，并计算相关财务比率，对家庭风险状况做出判断。2.具体任务：1）学会信息收集和分析的方法；2）学习编制客户
13、家庭的资产负债表和家庭收支表；3）学会对客户的财务状况进行定性与定量分析。3.活动设计：以李江家庭理财需求作为项目载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时提供指导。载体或活动项目载体：李江家庭财务状况分析学习方法建议理论与实践一体化项目教学法、研究性学习法、分组讨论实践法、讲授法、案例法、演示法学习重点与难点家庭收支表和资产负债表的编制。组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑、网络、图书
14、馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、powerpoint、wps等办公软件；4）会计财务知识。学习素材准备教材、学习指导书、财务管理教材学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时银行理财N1.1获取客户信息和分析信息的能力；N1.2能够根据信息编制家庭收支表和资产负债表；N1.3能够准确计算财务比率，对客户家庭财务状况做出分析。Z1.1了解客户信息收集的方法；Z1.2掌握编制客户收支表和资产负债表的方法；Z1.3学会财务比率的计算方法；Z1.4 进行客户家庭
15、财务状况分析。3本学习单元学时小计3学习单元名称三现金理财学习性工作任务或项目1.目标：能够正确理解现金理财，掌握现金理财的各种工具及其特征，将资金合理分配在现金理财工具。2.具体任务：1）对“现金”的界定；2）掌握现金理财的各种工具的优缺点；3）在生活中能灵活运用各种现金理财工具。3.活动设计：以李江家庭现金需求作为项目载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时提供指导。载体或活动项目载体：1）工商银行和招商银行存款收益比较2）工商银行和招商银行理财产品投资比较学习方法建议理论与实践一体化项目教学法、研究性学习法、分组讨论实践法、讲授法、演示法学习重点与难点现
16、金理财工具的种类组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、powerpoint、wps等办公软件；4）银行存贷款知识、余额宝、货币基金知识等。学习素材准备教材、学习指导书学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时现金理财N1.1能正确区分各种
17、现金理财工具；N1.2能合理进行现金理财；N1.3能正确计算各种现金理财工具的收益。Z1.1了解现金理财的含义；Z1.2把握现金理财的原则，界定家庭“现金”的规模和形式；Z1.3掌握现金理财工具的种类；Z1.4学会现金理财规划。3本学习单元学时小计3学习单元名称四保险理财学习性工作任务或项目1.目标：能够正确理解保险理财的含义，学会对保险理财产品的鉴别和为客户家庭制定合适的保险理财规划。2.具体任务：1）正确理解保险理财；2）了解市场上相关保险理财产品；3）制定合适的保险理财规划。3.活动设计：以李江家庭保险需求作为项目载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时
18、提供指导。载体或活动项目载体：李江家庭保险需求学习方法建议理论与实践一体化项目教学法、研究性学习法、分组讨论实践法、讲授法、案例法、演示法学习重点与难点保险双十原则、保险需求缺口的计算组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、powerpoint、wps等办公软件；4）保险相关知识、社会保险知识
19、、医疗费用资料。 学习素材准备教材、学习指导书、保险公司各种险种产品、李江家庭保险现状学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时保险理财N1.1能准确掌握保险的种类以及作用；N1.2能对各类保险理财产品进行分析；N1.3能够依据客户情况制定合适的保险理财规划书。Z1.1保险理财的涵义；Z1.2保险理财产品种类；Z1.3保险理财规划书制订。3本学习单元学时小计3学习单元名称五债券投资理财学习性工作任务或项目1.目标：能够进行债券的交易，掌握债券各种收益率计算方法。2.具体任务：1）债券的含义与种类；2）如何进行债券交易；3）计算债券收益率。3
20、.活动设计：以李江债券投资需求作为项目载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时提供指导。载体或活动项目载体：李江债券投资需求学习方法建议研究性学习法、分组讨论实践法、讲授法、演示法学习重点与难点债券收益率的计算组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、power
21、point、wps等办公软件；4）国债、证券投资知识。 学习素材准备教材、学习指导书、证券投资基础教材学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时债券投资理财N1.1能够正确区分债券种类；N1.2能准确计算债券各种收益率；N1.3能够给客户提出债券买卖的合理建议。Z1.1债券的含义与种类；Z1.2债券交易；Z1.3债券收益的计算。3本学习单元学时小计3学习单元名称六股票投资理财学习性工作任务或项目1. 目标：能选择合适的股票并作出专业分析，为投资/机者提供合理化的建议。同时还培养学生分析问题、解决问题和与人沟通、团队协作的能力。 2.具体任务
22、：1）通过问题探究逐步树立投资意识、理解和认识投资的知识，培养合理投资的实践能力；2）充分了解股票及股票投资市场的基础；3）学会不同的组合使收益最大化。3.活动设计：以李江股票投资需求作为项目载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时提供指导。载体或活动项目载体：李江股票投资需求两会：环保、一带一路、军改、混改学习方法建议理论与实践一体化项目教学法、研究性学习法、分组讨论实践法、讲授法、演示法学习重点与难点形成自己的股票投资模式组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评
23、和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、powerpoint、wps等办公软件；4）具备相关股票投资基础知识、经济学、财政学知识。学习素材准备教材、学习指导书、大智慧行情软件、课件学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时股票投资理财N1.1能够分析得出国内经济形势；N1.2能够对行业板块进行分析；N1.3能够根据基本面和技术走势选择个股；N1.4形成自己的投资模式。Z1.
24、1宏观经济分析方法；Z1.2微观经济分析方法；Z1.3个股经济分析方法；Z1.4股票投资技巧。9本学习单元学时小计9学习单元名称七基金理财学习性工作任务或项目1.目标： 要求熟练掌握有关证券投资基金的基本理论；掌握基金投资相关原则。2.具体任务：1）熟悉我国证券投资基金业的发展状况；2）掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放型基金的定义与区别;3）了解基金的认购、交易等基本内容;4）掌握基金资产总值的概念，熟悉基金净资产以及基金资产的估值方法，能够运用有关公式进行基金资产净值的计算；5）熟悉基金的利润来源，掌握本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、期末可供分配利润，以及未分
25、配利润等概念；6）熟悉基金份额持有人的权利与义务，掌握基金管理人和托管人的概念。资格与职责以及更换条件，熟悉基金当事人之间的关系。载体或活动项目载体： 李江家庭基金投资需求学习重点与难点熟悉各类基金的含义以及区别;熟练的运用公式对基金资产净值的计算组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）金融学、货币银行学的相关知识；2）熟悉股票与债券等相关方面的知识；3）管理学方面的理论知识
26、；4）关于会计核算的基础知识；5）风险管理方面的理论知识。学习素材准备教材、学习指导书、和讯基金、天天基金、课件学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时基金投资理财N1.1能够掌握各种基金的特征；N1.2掌握基金买卖各种方式；N1.3能够计算基金收益；N1.4掌握基金的投资技巧。Z1.1基金的基础；Z1.2基金投资类型；Z1.3基金投资技巧。3本学习单元学时小计3学习单元名称八期货投资理财学习性工作任务或项目1.目标：了解并熟悉期货发展历程、期货市场以及相关概念，运用自己所学到的知识对期货市场的走势做出准确判断。2.具体任务：1）了解中国
27、期货市场的发展历程；2）了解并熟悉中国的期货交易所及对应的期货交易合同内容；3）熟悉并掌握期货交易以及技术分析等相关知识。3.活动设计：以李江家庭期货投资需求作为项目载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时提供指导。载体或活动项目载体： 李江家庭期货投资需求学习方法建议分组讨论实践法、发现法、讲授法、演示法学习重点与难点根据走势图作出准确的分析和判断组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑
28、、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、powerpoint、wps等办公软件；4）股票基础方面的理论知识。学习素材准备教材、学习指导书、文华财经软件、课件、模拟交易软件学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时期货理财N1.1能够看懂期货合约内容；N1.2能够学会炒期货的相关操作；N1.3能够从其走势图种读懂相关信息并作出准确判断N1.4能够学会期货开户流程。Z1.1中国期货交易的发展历程；Z1.2了解中国四所期货交易所；Z1.3从走势图学到相关信
29、息；Z1.4期货投资分析方法；Z1.5期货开户流程。6本学习单元学时小计6学习单元名称九信用卡理财学习性工作任务或项目1. 目标：能够正确理解信用卡的基础知识及其作用 能够知道信用卡的理财方式2.具体任务：1）举例分析信用卡消费的利弊2）正确分析信用卡的类型及其功能3）举例说明过分信用卡消费的弊端和正确使用的优点3.活动设计：以李江使用信用卡出差作为项目载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时提供指导。载体或活动项目载体：李江出差刷信用卡消费学习方法建议分组讨论实践法、讲授法、案例法、演示法学习重点与难点信用卡使用技巧与信用卡免息期计算组织实施建议1）学生利用
30、网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、powerpoint、wps等办公软件；4）金融管理基本知识。学习素材准备教材、学习指导书、多种信用卡和借记卡学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时市场失灵N1.1能准确掌握信用卡种类及其运用N1.2能对社会中各种信用卡
31、乱消费的现象进行分析，找出其原因；N1.3能够熟练使用信用卡消费；N1.4能了解信用卡将来的走向。Z1.1信用卡种类及其作用Z1.2信用卡正确消费的重要性；Z1.3信用卡消费的市场表现；Z1.4信用卡如何使用3本学习单元学时小计3学习单元名称十外汇理财学习性工作任务或项目1.目标：能够正确学会外汇及其相关知识，并灵活运用于生活实践中。2.具体任务：1）掌握外汇理财基础及相关知识2）正确分析外汇理财的方式；3）掌握外汇理财交易与技术分析。3.活动设计：以李江一家去欧洲旅游作为项目载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时提供指导。载体或活动项目载体： 李江一家去欧
32、洲旅游学习方法建议研究性学习法、分组讨论实践法、讲授法、案例法、演示法学习重点与难点外汇兑换技巧、外汇交易技巧。组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、powerpoint、wps等办公软件；4）外汇基础方面的理论知识。学习素材准备教材、学习指导书、金融危机题材、银行当天的外汇汇率表学习考核与
33、评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时外汇交易N1.1了解外汇的分类，汇率的种类以及报价方法；N1.2能对各种外汇市场进行分析；N1.3能够熟练分析中国汇率政策；N1.4能熟练掌握外币存款，外汇买卖和B股的投资等相关知识和技巧。Z1.1外汇的兑换技巧；Z1.2外汇套汇的选择与技巧；Z1.3外汇投资收益的计算方法；Z1.4外汇汇率的报价方法；Z1.5外汇交易的流程和技巧”。3本学习单元学时小计3学习单元名称十一贵金属理财学习性工作任务或项目1.目标：能够熟悉市场上贵金属的投资品种，并学会现货白银、黄金延期和黄金白银期货的交易方式。2.具体任务：1）
34、了解贵金属市场、黄金白银等基础知识；2）熟悉市场上常见贵金属投资产品；3）熟悉相关交易平台和交易规则。3.活动设计：以李江准备进行黄金投资作为项目载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时提供指导。载体或活动项目载体： 李江准备趁着黄金价格时进行黄金投资学习方法建议分组讨论实践法、讲授法、案例法、演示法学习重点与难点T+0交易、行情的判断，影响贵金属走势的因素。组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、
35、笔记本电脑、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、powerpoint、wps等办公软件；4）期货交易法则。学习素材准备教材、学习指导书、期货交易规则学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时外汇交易N1.1了解贵金属交易品种和交易所；N1.2会分析影响贵金属走势的因素；N1.3能够形成贵金属交易的一套模式。Z1.1了解贵金属市场、黄金白银等基础知识；Z1.2熟悉市场上常见贵金属投资产品；Z1.3熟悉相关交易平台和交易规则。3本学习单元学时小计3学习
36、单元名称十二房地产、教育、税收理财规划学习性工作任务或项目1.目标：能够掌握房地产租房与购房决策方法，学会子女教育规划和家庭收入税务筹划技巧。2.具体任务：1）掌握房产地租房与购房决策方法；2）学会子女教育投资规划方法；3）掌握个人税收规划技巧。3.活动设计：以李江准备公积金购买房屋作为项目载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时提供指导。载体或活动项目载体： 李江准备公积金贷款学习方法建议研究性学习法、分组讨论实践法、讲授法、案例法、演示法学习重点与难点房地产投资方式、租售比计算、子女教育金估算、家庭收入税收筹划组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教
37、学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、powerpoint、wps等办公软件；4）税法、银行贷款。学习素材准备教材、学习指导书、当地房租和房价情况表学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时外汇交易N1.1能够根据客户情况进行合适的房地产投资理财建议；N1.2学会估算子女教育费；N1
38、.3掌握常见的税收筹划方法。Z1.1房地产投资基础知识；Z1.2房地产投资理财方式和策划程序；Z1.3教育投资规划基础知识；Z1.4子女教育投资规划工具；Z1.5税收筹划的基础知识；Z1.6税收筹划的基本方法。3本学习单元学时小计3学习单元名称十三退休和遗产理财规划学习性工作任务或项目1.目标：能够正确计算养老费用缺口的方法，掌握遗产规划的技巧。2.具体任务：1）计算养老费用缺口；2）掌握遗产分配的原则和方法。3.活动设计：以李江夫妇退休和遗产理财需求作为项目载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时提供指导。载体或活动项目载体： 李江夫妇退休和贵产理财需求学习
39、方法建议讲授法、案例法、演示法学习重点与难点养老费用缺口的计算、遗产分配方法组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、powerpoint、wps等办公软件；4）城市养老费用平均标准、继承法学习素材准备教材、学习指导书、继承法学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力
40、目标必须掌握的知识内容学时外汇交易N1.1掌握养老费用缺口的计算方法；N1.2能够进行合理养老规划；N1.3能够掌握遗产规划的技巧。Z1.1退休规划基础知识；Z1.2掌握退休规划的步骤；Z1.3了解遗产策划程序。3本学习单元学时小计3学习单元名称十四家庭综合理财规划学习性工作任务或项目1.目标：增加保险保障；5年后子女养育；10年后拥有价值60万元自有房产；每年外出旅游；30年后退休，不大幅降低生活水准。2.具体任务：1）准备家庭紧急预备金、子女教育金、购房基金、养老金；2）购买保险，尽快为家庭建立保障；3）家庭需要的每年4000元旅游基金可在日常开支中列支，在财富累积初期建议考虑取消或缩减此
41、开支；4）每月将节余投入货币市场基金（可选择广发、工银瑞信等）。3.活动设计：以上课前最近的相关新闻作为项目载体，学生按“资讯、决策、计划、实施、检查和评估”六步法组织学习，教师随时提供指导。载体或活动项目载体：为李江家庭制定一份完整的理财规划书学习方法建议理论与实践一体化项目教学法、研究性学习法、分组讨论实践法、发现法、讲授法、案例法、演示法学习重点与难点家庭理财规划的步骤与原则组织实施建议1）学生利用网络收集资料；2）在教学做一体化场所各小组讨论并进行成果汇报；3）在各小组在教学区进行评价（含教师评价、组间互评和组内自评）并进一步在实训区完善成果。学习场地与设施建议多媒体设备、笔记本电脑、
42、网络、图书馆、教学做一体教室知识与技能准备1）能够使用网络搜索相关资料；2）具备资料筛选、分析与概括的能力；3）熟练操作word、powerpoint、wps等办公软件；4）家庭理财规划内涵与原则知识的理解；学习素材准备虚拟的某客户家庭详细资料学习考核与评价过程性考核+成果性考核+期末考试学习单元设计拟实现的能力目标必须掌握的知识内容学时家庭综合理财规划N1.1能很好的理解家庭理财规划的内涵与原则；N1.2能对家庭中财务现状进行分析；N1.3能够制定合理的家庭理财方案；Z1.1家庭理财规划的内涵、步骤、原则；Z1.2家庭财务状况分析（资产负债、收入支出、指标分析）；Z1.3家庭理财组合设计（现
43、金、风险管理和保险、教育投资、养老、居住、投资规划和遗产、税收筹划）；Z1.4我国与个人理财相关的税种，家庭理财规划的内涵；3本学习单元学时小计3七、课程考核与评价此处应强调课程考核与评价的整体性，尽量体现出课程过程性考核与结果性考核相结合的原则，体现出学生自评和互评相结合的原则，对于校企共建课程应体现出学院与企业评价相结合的原则，明确评价内容、评价形式及评价结果。学生学习成绩评价与考核表评价项目评价内容评价形式权重（%）分值过程性评价学习单元评价综合根据对学生的考勤、学习态度、协作精神、敬业勤业和学习方法的掌握等综合给出评价，由教师评定和学生间互评相结合。教师考评2020学生自评综合基本概念的理解程度，具体技能方法的掌握程度、出勤学生自评1010教师评价综合方案设计教师考评3030结果性评价工作成果工作质量教师考评+小组互评1010理论作业概念理解学生自评55调查报告团队合作能力教师考评55试卷测试成绩认知水平教师考评55第三方评价学生互评学生的考勤、学习态度、协作精神、敬业勤业和职业道德等综合因素公开讨论55企业（社会）评价由企业一线人员对学生最后所创作作品进行评定成果1010合计100%100注：1.评价内容：主要包括基本概念的理解程度，具体技能方法的掌握程度，相关法律法规的认知水平，工作方案设计实施能力，团队合作能
