1、课程教案 2016 / 2017 学年 第2学期课程名称：个人理财任课教师姓名：刘标胜授课班级：15金融管理1、2、3课程归属院(系)：金融学院学习单元课堂教学方案(教案)设计第 1-2周 第一单元 学时：6学习单元名称个人理财认知单元学习目标1.学生能运用已学过的相关专业知识去正确分析国家的财政政策、货币政策及国际形势的变化2.学会使用相关的理论知识进行各种投资工具的实际运用，并制定综合的理财规划方案，从而为自己未来的工作生活做出提前安排。本单元项目或学习性工作任务设计客户李江家庭生命周期的判断重点难点及解决方法1.个人理财理念的建立和树立2.个人理财基础理论本单元学习素材相关投资与理财案例
2、学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾: 宏观经济学和微观经济学相关内容；金融概论方面的知识5分钟网络本单元学习任务导入(或案例解析)客户信息：李江先生，33，本科毕业，国企部门经理，电话18972279090；妻子余雨，32岁，研究生毕业，公务员；女儿李悦，7岁，小学一年级。家庭地址：江西省九江市房山牯岭镇慧远路32号。任务：判断李先生家庭所处生命周期；5分钟本单元学习内容(含重点突出、难点突破)理财观念的转变；个人理财理论；生命周期的划分与特征判断。220本单元学习内容简要小结认清理财的含义；掌握个人理财的相关理论；结合典阅公司软件10分钟划分家庭的生命
3、周期，并掌握不同生命周期的风险特性。本单元作业、训练、讨论等环节安排课后练习，相关理论在现中的运用单元学习过程反思生活理财意识不强学习单元课堂教学方案(教案)设计第3周 第二单元 学时：3学习单元名称客户财务状况分析单元学习目标客户信息获取客户家庭收入支出表家庭资产负债表家庭财务比率分析本单元项目或学习性工作任务设计李江家庭财务状况分析重点难点及解决方法编制收支表和资产负债表本单元学习素材相关表格、教材、网络 学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾:生命周期理论的特征5分钟本单元学习任务导入(或案例解析)李江家庭的基本情况5分钟本单元学习内容(含重点突出、难
4、点突破)收支表和资产负债表的编制；财务比率的计算220分钟本单元学习内容简要小结收入、支出的分类，财务比率的分类本单元作业、训练、讨论等环节安排编制相关的表格，完成典阅模拟题单元学习过程反思学习单元课堂教学方案(教案)设计第4周 第三单元 学时：3学习单元名称现金理财单元学习目标1.理解“现金”的含义2.掌握储蓄和贷款的种类3.理解人民币理财和银行理财交叉产品4.熟悉私人银行和电子银行本单元项目或学习性工作任务设计客户李江到银行办理存款业务和购房贷款业务，网上购买银行理财产品。重点难点及解决方法1.各种存款收益的比较2.人民币理财产品本单元学习素材 银行存贷款利率表；财务专用计算器。人民币理财
5、产品说明书或宣传册学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾: 区分理财与投资、投机的关系，树立正确的理财观念；不同生命周期对应的风险特征5分钟本单元学习任务导入(或案例解析)李江先生虽然目前生活稳定，一家人衣食无忧，但他还是担心万一出什么意外的话，他的家庭无法抵御风险。要求：1.为李先生家庭进行现金需求分析；2.选择合适的现金规划工具。5分钟本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 1.现金规模的确定；2.现金理财的原则；3.银行理财的种类；4.银行理财产品的解释。105本单元学习内容简要小结 学会多种方式组合进行银行存款理财；能够计算等额本息和等额5分钟本金还
6、款方式的区别；解释人民币理财产品中的相关条款含义。本单元作业、训练、讨论等环节安排课后练习，网上银行操作单元学习过程反思实践性不够学习单元课堂教学方案(教案)设计第5周 第四单元 学时：3学习单元名称保险理财单元学习目标能够正确分清保险投资和银行储蓄的区别；了解保险理财在生活中的重要性本单元项目或学习性工作任务设计1）柯受良：工作危险无人承保家人遭受经济困局；2）张国荣：多年投保终获益 人寿赔款几千万；南京社会保险。 拓展项目：食品安全卫生风险：地沟油、奶粉等意外风险：雅安地震健康风险：禽流感H7N9重点难点及解决方法保险理财的作用和营销，需要什么样的保险，投多少保额，心中有数。本单元学习素材
7、教材、学习指导书、保险公司各种险种产品、某客户家庭情况学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾:有哪些外国债券5分钟本单元学习任务导入(或案例解析)正确分析储蓄和保险投资的不同之处；正确分析保险的种类、作用、好处；举例说明保险理财在生活中的重要性。15本单元学习内容(含重点突出、难点突破)保险分类、保险合同特征、合同订立、保险规划、分红险、投资连结险等90本单元学习内容简要小结重保障，轻投资10本单元作业、训练、讨论等环节安排分析保单单元学习过程反思学习单元课堂教学方案(教案)设计第6周 第五单元 学时：3学习单元名称债券理财单元学习目标1.了解债券的概念及种
8、类2.掌握债券投资收益的计算方法3.债券投资的方法本单元项目或学习性工作任务设计国债和企业债重点难点及解决方法债券几种收益率的计算本单元学习素材教材、指导书学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾:期货的操作方法5分钟本单元学习任务导入(或案例解析)国债32725分钟本单元学习内容(含重点突出、难点突破)外国债券、国债收益率的计算等80分钟本单元学习内容简要小结债券的种类、债券收益率的计算、债券的资本市场的地位10本单元作业、训练、讨论等环节安排观看债券的视频单元学习过程反思学习单元课堂教学方案(教案)设计第7-9周 第六单元 学时：9学习单元名称股票投资理财
9、单元学习目标能选择合适的股票并作出专业分析，为投资/机者提供合理化的建议。同时还培养学生分析问题、解决问题和与人沟通、团队协作的能力。本单元项目或学习性工作任务设计政策分析股票分析重点难点及解决方法对热点板块、产业政策的把握对个股的基本面分析掌握准确的买点本单元学习素材国家政策文件同花顺软件学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾:怎样享受信用卡最长免息期。5分钟本单元学习任务导入(或案例解析)IPO扶贫政策35分钟本单元学习内容(含重点突出、难点突破)政策分析：找出其中的逻辑关系精准寻找个股。190本单元学习内容简要小结逻辑买卖法，妈优股10分钟本单元作业、
10、训练、讨论等环节安排研究国企改革、IPO扶贫、环保板块的股票。单元学习过程反思学生做投资的心态还有待修炼学习单元课堂教学方案(教案)设计第10周 第七单元 学时：3学习单元名称基金投资理财单元学习目标要求熟练掌握有关证券投资基金的基本理论；运用所学知识模拟理财实务，掌握理财技能。本单元项目或学习性工作任务设计1）*ST山焦(600740)靠政府补助暂免退市，焦化行业整合加速；2） 华夏大盘精选基金走势业绩3）涪陵电力(600452)重组。 拓展项目：王亚伟管理过的基金与孙健波管理过的基金重点难点及解决方法熟悉各类基金的含义以及区别;熟练的运用公式对基金资产净值的计算本单元学习素材教材、学习指导
11、书、大智慧行情软件、课件学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾:G20的关注点、IPO扶贫的重大意义10分钟本单元学习任务导入(或案例解析)华夏大盘精选基金30本单元学习内容(含重点突出、难点突破)熟悉我国证券投资基金业的发展状况；掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放型基金的定义与区别; 了解基金的认购、交易等基本内容；掌握基金资产总值的概念，熟悉基金净资产以及基金资产的估值方法，能够运用有关公式进行基金资产净值的计算；熟悉基金的利润来源，掌握本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、期末可供分配利润，以及未分配利润等概念；熟悉基金份额持有
12、人的权利与义务，掌握基金管理人和托管人的概念。资格与职责以及更换条件，熟悉基金当事人之间的关系。75分钟本单元学习内容简要小结基金的分类和基金净值的计算5分钟本单元作业、训练、讨论等环节安排查看基金的业绩和以往的投资风格单元学习过程反思学习单元课堂教学方案(教案)设计第11-12周 第八单元 学时：6学习单元名称期货理财单元学习目标了解并熟悉期货发展历程、期货市场以及相关概念，运用自己所学到的知识对期货市场的走势做出准确判断。本单元项目或学习性工作任务设计1）08年棉花期货四个月2.8万到550万； 2）0901棉花期货合约；拓展项目：从天堂明星到末路囚徒：铜市大佬刘其兵的期货人生重点难点及解
13、决方法根据走势图作出准确的分析和判断本单元学习素材教材、学习指导书、文华财经软件、课件、模拟交易软件学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾:怎样估算基金的持仓成本10分钟本单元学习任务导入(或案例解析)0901棉花期货合约；5分钟本单元学习内容(含重点突出、难点突破)了解中国期货市场的发展历程；了解并熟悉中国的期货交易所及对应的期货交易合同内容；熟悉并掌握期货交易以及技术分析等相关知识。95分钟本单元学习内容简要小结中国4所期货交易所；走势图、投资分析方法顺势而为10分本单元作业、训练、讨论等环节安排进行玉米期货模拟操作单元学习过程反思趋势较难把握学习单元课
14、堂教学方案(教案)设计第13周 第9单元 学时：3学习单元名称信用卡理财单元学习目标1.掌握信用卡的基础知识2.正确使用信用卡进行理财本单元项目或学习性工作任务设计1. 利用信用卡进行货币基金理财2. 利用信用卡买车险和出国旅游、留学3. 掌握信用卡使用陷阱重点难点及解决方法重点：信用卡理财难点：最长免息期解决方法：启发式教学和案例教学本单元学习素材银行信用卡多张学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾:什么是直接报价和间接报价？怎样兑换外汇？5分钟本单元学习任务导入(或案例解析)卡奴的负翁生活视频10分钟本单元学习内容(含重点突出、难点突破)信用卡的分类；记
15、账日和还款日；最长免息期；信用卡理财投资货币基金；信用卡使用注意事项。100分钟本单元学习内容简要小结要记清信用卡还款日，将其与借记卡绑定，自动还款。学会利用信用5分钟卡消费而获取货币资金收益。本单元作业、训练、讨论等环节安排信用卡使用陷阱单元学习过程反思自学能力还欠缺学习单元课堂教学方案(教案)设计第14周 第10单元 学时：3学习单元名称外汇理财单元学习目标掌握我国外汇市场中常见的外汇币种学会日常生活中外汇理财方式掌握基本外汇理财交易方法本单元项目或学习性工作任务设计李江准备出国进行留学，需要兑换美元。重点难点及解决方法汇率两种表示方法外汇交易本单元学习素材博易大师学习活动组织实施本单元学
16、习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾:组合存款法5分钟本单元学习任务导入(或案例解析)*准备去外国求学两年，怎样汇兑才能使其手续费和滞纳金花费最少5分钟本单元学习内容(含重点突出、难点突破)直接报价与间接报价；常见外汇种类；套汇；外汇理财方式；105分钟本单元学习内容简要小结间接报价和直接报价本单元作业、训练、讨论等环节安排课后习题，模拟外汇交易单元学习过程反思学生学习的主动性仍然不够。学习单元课堂教学方案(教案)设计第15周 第11单元 学时：3学习单元名称贵金属理财单元学习目标了解黄金基础知识，掌握影响黄金价格的因素，学会进行黄金投资本单元项目或学习性工作任务设计现货黄金或现
17、货白银的操作重点难点及解决方法黄金价格走势的判断本单元学习素材模拟软件、教材学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾:保险在理财中的地位5分钟本单元学习任务导入(或案例解析)美国大选影响黄金价格的走势25分钟本单元学习内容(含重点突出、难点突破)贵金属投资等85分钟本单元学习内容简要小结注意风险，趁早规划5分钟本单元作业、训练、讨论等环节安排思考适合自己投资的贵金属各类单元学习过程反思对国际大事敏感程度偏低。学习单元课堂教学方案(教案)设计第15周 第12单元 学时：3学习单元名称房地产、教育、税收理财规划单元学习目标1掌握房地产常见两种还款方式的特点；2.能
18、够对子女教育进行简单规划；3.学会一般的个人收入的税收筹划方法。本单元项目或学习性工作任务设计购买学区房，申请房贷对家庭收入进行合理税收筹划重点难点及解决方法房地产投资方式在实际中的应用；子女教育费用的预估；纳税主体的税收筹划。本单元学习素材教材、网络学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾: 现货白银、黄金延期和黄金白银期货有什么不同5本单元学习任务导入(或案例解析) 个人设立公司5本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 房地产投资方式、租售比计算、子女教育费用估算、选择合适的教育理财产品、从不同角度对家庭收入进行税收筹划。100本单元学习内容简要小结 房地
19、产投资和贷款、教育理财产品、家庭工资薪金收入和财产收10入的税收筹划本单元作业、训练、讨论等环节安排给身边朋友提出税收筹划合理建议单元学习过程反思税收实务没有仔细研究。学习单元课堂教学方案(教案)设计第16周 第13单元 学时：3学习单元名称退休和遗产理财规划单元学习目标1.掌握退休理财规划的基本要点；2.掌握计算养老费用缺口的方法；3.掌握遗产规划的技巧本单元项目或学习性工作任务设计为李江先生家庭制定退休计划和遗产分配方案重点难点及解决方法养老费用缺口计算本单元学习素材教材学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾: 掌握了房地产投资理财的几种方式，学会预估子
20、女各阶段教育费用，并能简单进行税收筹划。5本单元学习任务导入(或案例解析) 接项目一，李江去世，便没有留下遗嘱5本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 养老费用缺口、确定遗产继承人、确定遗产范围的方式及遗产分配原则等。100本单元学习内容简要小结 学习了养老费用的计算方法和遗产规划的程序10本单元作业、训练、讨论等环节安排计算自己未来所需要的养老费用。单元学习过程反思学习对问题思考不充分学习单元课堂教学方案(教案)设计第17周 第14单元 学时：3学习单元名称家庭理财规划方案单元学习目标学会制定规划方案本单元项目或学习性工作任务设计增加保险保障；5年后子女养育；10年后拥有价值60万元自有房产
21、；每年外出旅游；30年后退休，不大幅降低生活水准。重点难点及解决方法家庭理财规划的步骤与原则本单元学习素材空白理财规划书、学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾:收入、支出的划分、财务比率的含义10分钟本单元学习任务导入(或案例解析)李江家庭综合理财规划方案10分钟本单元学习内容(含重点突出、难点突破)理财目标的确定；编制理财规划书95分钟本单元学习内容简要小结目标的分类 5分钟本单元作业、训练、讨论等环节安排编制规划书单元学习过程反思以前知识掌握不牢固学习单元课堂教学方案(教案)设计第18周 第14单元 学时：3学习单元名称实战训练单元学习目标锻炼实战能力本单元项目或学习性工作任务设计波段操作和中、长线操作策略制定重点难点及解决方法找到好的买卖点，把握趋势本单元学习素材软件学习活动组织实施本单元学习内容设计时间安排辅助学习手段上次学习内容简要回顾:理财目标包括哪几种5本单元学习任务导入(或案例解析)选择股票进行操作本单元学习内容(含重点突出、难点突破)政策、基本面、技术面的综合运用本单元学习内容简要小结心态要好本单元作业、训练、讨论等环节安排为自己家庭编制一份详细的投资方案单元学习过程反思整门课程结果，学生能力方面还要锻炼。15
