1、第1章 导论,第一节 走进经济学,经济学的定义是：一门研究稀缺资源合理配置的学科。 斯蒂格利茨在他的经济学一书中首先考察了五个重要概念：取舍、激励、交换、信息和分配。 而曼昆则在他的经济学原理一书中提出了十大经济学原理,一些重要概念,权衡取舍（trade-off） 机会成本（opportunity cost） 机会成本，就是你在做出某种选择时所放弃的其他选择可能带给你的收益。 边际分析（marginal analysis） 对于任何一种投资或投入，理性人往往都会考虑边际量，通过分析边际收益与边际成本之间的关系来判断决策的优劣。,激励（incentive） 交易（interact） 经济学家将任
2、何发生交易的场所称为市场。 交易双方最终达成平衡的核心概念是价格。 市场经济就是依靠市场交换来解决经济最基本的三个问题：生产什么？如何生产？为谁生产？,市场失灵（market failure） 信息（information） 信息在决定市场形态以及在稀缺资源有效配置方面起着非常关键的作用。 分配（distribution） 为了缩小收入分配的差异而采取的社会福利政策有可能挫伤各类经济激励。,通胀与失业（inflation and unemployment） 通货膨胀定义为价格总水平持续上涨，一般用消费者价格指数（CPI）表示。 通货膨胀表明货币的内在价值减少。 通货膨胀与失业之间是存在着一种负
3、相关关系，它们之间的关系被称为菲利普斯曲线（Phillips curve）。,第二节 像经济学家那样思考,经济学家努力以客观性来探讨所研究的主题，他们所选择的方法即先提出理论假设、再通过收集数据、分析数据，以证明或证伪他们的理论假设。 通常也用经济模型来解释世界，这些模型通常是由图形和方程式组成。,基本经济模型：循环流程图,经济学家认为，个人（家庭）与企业（厂商）构成市场经济体系的基本参与者。 价格和利润是要素市场中调节货币和资源流动以及产品市场中货币和物品流动的信号。,微观经济学与宏观经济学,把研究家庭和企业如何进行经济决策，如何在市场上进行交易的经济学称为微观经济学（microeconom
4、ics）。 把研究经济总量变化和政府经济行为的经济学称为宏观经济学（macroeconomics）。,微观经济学与宏观经济学是密切相关的。 一个国家或地区的整体经济的变动实际上是在成千上万个人的决策共同作用下形成的，所以不考虑微观经济决策的过程就难以理解宏观经济的变化。,对企业的理解,交易成本是指仅与交易有关的机会成本，它是在交易之中耗费的稀缺资源，这些资源的耗费既不创造产品也不提高产品的效用。 科斯认为，有一些交易的交易成本在市场上很低，另一些交易的交易成本在企业里很低。为使交易成本最小，有的交易在市场上完成，有的交易则在企业内完成。企业和市场同时并存是交易成本最小化的结果。,随着企业规模的
5、扩大，交易在企业组织内部发生的成本最终会超过在市场上交易的成本。 根据科斯的理论，当最后一笔交易在企业内完成的交易成本与市场上交易的成本相等时，企业就达到了最优规模。,不同概念的利润和成本,经济学中的利润指的是经济利润。利润可以被定义为总收益与总成本的差额 。 经济学所使用的成本概念中用得最多的是机会成本。它是由于放弃某种机会而引发的成本。这种成本不包括在会计报表里 。,利润作为信号有两方面作用： 第一，利润对生产者而言，是一种改变产量和进入或退出一个行业的信号。 第二，利润是鼓励企业家进行“创新”并承担风险的回报。,基本市场结构,市场结构是决定企业经营所在经济环境的市场特点的集合。市场结构决
6、定了经理在短期和长期内拥有定价权的程度。,从以下几个方面理解市场结构差异：,一是市场上企业的数量和规模。 二是产品的差异化程度。 三是新企业进入市场的难以程度。 四是信息的完备性和对称性。,经济学家根据上述不同的特征，把市场结构分为以下四种类型的市场，它们是完全竞争市场、完全垄断市场、垄断竞争市场和寡头垄断市场。,市场类型的划分和特征,第三节 本书的体系结构安排,前三章是微观经济学的基本概念以及微观经济学学习的基础理论，作为学习微观经济学的入门； 第四、五章介绍消费者理论，讨论消费者如何达到效用最大化的消费者均衡以及跨期选择的问题；,第六、七章是厂商理论，研究企业的边界、厂商的成本以及利润最大
7、化问题； 第八、九、十章是市场结构，分析了完全竞争、垄断竞争、寡头和垄断四种市场结构的厂商行为，并进一步比较了四种市场结构的差异，归纳了不完全竞争市场的低效率；,第十一章是生产要素市场，分析了劳动、土地、资本等要素的供给和需求问题； 第十二、十三、十四章是福利经济学和市场失灵，研究了社会最大福利问题和引起市场失灵的主要原因，并进一步提出了政府干预经济的必要性。,第二章 需求与供给,需求理论 供给理论 均衡价格与均衡产量 价格政策 蛛网模型,思考：,什么是市场呢？ 那么市场上的价格是怎样形成的呢？,第一节 需求理论,一、需求的定义 我们把消费者在各个可能价格下愿意购买并且能够购买的商品或服务的数
8、量，称作消费者对该商品或服务的需求（Demand）。 两个关键点： 1、消费者对于商品或服务必须得有购买意愿 2、消费者对于商品或者服务必须得有购买能力,需求分为个人需求和市场需求。 所谓个人需求，就是指单个消费者在各个可能价格下愿意购买并且能够购买的商品或服务的数量。 市场需求指的是市场上所有的消费者在各个可能价格下愿意购买并且能够购买的商品或服务的数量总和。,二、需求规律,其他条件不变时，商品或服务的需求数量与价格成反向变动的规律，我们称之为需求规律（Law of Demand）。 为什么商品或服务的需求量与其价格成反向运动的关系？我们将在第四章中进行分析和说明,三、需求函数、需求表与需求
9、曲线,1、需求函数 一种商品或服务的需求数量受到很多因素的影响，我们把需求数量与这些因素之间的对应关系称作需求函数（Demand Function）。 在影响需求的众多因素中，价格是关键因素。假定其他因素不变,需求函数就成为价格的一元函数。需求函数可以表示为： =f(P)（2.1）。,2、需求表,把描述商品或服务的价格与需求数量之间的对应关系的表格，称作需求表（Demand Schedule） 假设表2-1显示的是某商品的需求表（如下）。 表2-1 某商品的需求表,3、需求曲线示例,以表2-1提供的数据为例，可以勾画出该商品需求函数的二维曲线图，如图2.1。,需求曲线的形状，取决于商品价格和需
10、求量之间的对应关系，即需求函数。如果需求函数是线性的，需求曲线就是一条直线；如果需求函数是非线性的，需求曲线就呈现为一条曲线 。,四、影响需求的因素及两种不同性质的需求变动,1、影响需求的因素主要有： （1）该商品或服务的当前价格。 （2）相关商品和服务的价格。 （3）该商品或服务的预期价格。 （4）消费者的收入水平。 （5）消费者的偏好。,2、两种不同性质的需求变动,（1）需求曲线的移动，是指在价格不变的情况下，由其他因素（价格以外的因素）导致商品或服务需求数量的变动。 如图2.2（a），如果商品的价格保持不变，但消费者收入减少了，消费者对商品的需求数量可能减少。图2.2（a）中从A点到B点
11、的变化，体现了需求曲线的移动。,图2.2（a)需求曲线的移动,（2）沿着需求曲线的变动，是指其他因素不变，仅仅由价格因素导致商品或服务需求数量的变动。 图2.2（b）中从A点到B点的变化，需求曲线并没有发生移动，仅仅是沿着需求曲线的变动。,图2.2（b)沿需求曲线的移动,第二节 供给理论,一、供给的定义 供给（Supply）是指，生产者在各个价格下愿意出售并且能够卖出的商品或服务的数量。 两个必要条件: 生产者对于商品或服务必须得有出售意愿 生产者对于商品或者服务必须得有供应能力。,供给分为个人供给和市场供给。 所谓个人供给，就是指单个生产者在各个价格下愿意出售并且能够卖出的商品或服务的数量。
12、 市场供给指的是市场中所有的生产者在各个价格下愿意出售并且能够卖出的商品或服务的数量总和。,二、供给规律,其他条件不变时，商品或服务的供给数量与价格成同方向变动的规律，我们称之为供给规律（Law of Supply）。,三、供给函数、供给表和供给曲线,供给函数 一种商品或者服务的供给数量是由很多因素共同决定的，我们把供给数量和影响供给数量的各种因素之间的对应关系称作供给函数（Supply Function）。 在影响供给的众多因素中，价格是一个关键因素。如果假定其他因素不变，那么供给函数可以写成价格的一元函数。供给函数可以记作： （2.3）。,1、供给表,我们把描述商品或服务的价格与供给数量之
13、间的对应关系的表格，称作供给表（Supply Schedule）；,2、供给曲线,我们把显示商品或服务的价格与供给数量之间对应关系的二维曲线，称作供给曲线（Supply Curve）。 以表2-2提供的数据为例，可以勾画出该商品的供给价格函数的二维曲线图（见图2.1）。图2.2中纵轴表示商品的价格P，横轴表示商品的供给量Q,像图2.3这样的线性供给函数通常可以表示为如下形式 ： （2.4）；其中和都是大于零的常数 和需求曲线一样，若供给函数为线性函数，供给曲线就是直线；若供给函数是非线性函数，供给曲线就是曲线。,四、影响供给的因素以及两种不同性质的供给变动,1、影响供给的因素主要有： （1）该
14、商品或服务的当前价格 （2）相关商品和服务的价格 （3）该商品或服务的预期价格 （4）生产成本 （5）生产者的技术水平,2、两种不同性质的供给变动,（1）供给曲线的移动，动是指在价格不变的情况下，由其他因素(包括生产成本、生产者技术水平、相关商品价格等)导致的商品供给数量的变动。图2.2（a）中从A点到B点的变化。 （2）沿着供给曲线的变动，是指其他因素不变，由价格因素导致的商品供给数量的变动，具体表现为供给量沿着供给曲线移动。图2.2（b）中从A点到B点的变化，供给曲线并没有发生移动，仅仅是沿着供给曲线的变动。,第三节 均衡价格与均衡产量,一、均衡的定义以及均衡价格和均衡产量 1、均衡的定义
15、 一般意义上的均衡（Equilibrium）指的是，经济中的相关变量相互作用、相互制约，最终达到相对静止的一种状态。,就某个商品市场而言，均衡就是市场价格使得该商品的供给量和需求量恰好相等的状态，这种均衡状态又被称为市场出清（Market Clearing）。,2、均衡价格和均衡产量,均衡价格:当商品市场供给和需求双方力量相互作用达到均衡状态时，即市场上供给量恰好等于需求量时，此时的市场价格就被称为均衡价格（Equilibrium Price），又称市场出清价格（Market-clearing Price）。 均衡产量:在均衡价格水平下，市场供给量与市场需求量相等，这时的供给量称作均衡产量（E
16、quilibrium Quantity）。,二、均衡形成过程及供求法则,当商品处于较低的价格水平上时，需求大于供给，就出现了供不应求的状况，商品的价格就会上升； 相反，如果商品处于较高的价格水平，供给大于需求，就出现了供过于求的状况，商品价格自然会回落。 最终供求双方的作用会使得市场价格停留在均衡价格上，市场就达到了均衡状态。,三、均衡价格和均衡产量的变动,1、需求曲线的移动对均衡价格和均衡产量的影响： 当供给不变时，由于外部因素（非价格因素）使得需求曲线发生移动，均衡价格和均衡产量都会发生变化。如果需求增加，需求曲线会向右平移，会使均衡价格和均衡产量增大；如果需求减少，需求曲线会向左平移，会
17、使均衡价格和均衡产量减小。,以图2.4为例，图中原有的需求曲线为D0，供给曲线为S，原均衡点为E0，均衡价格为P0，均衡产量为Q0。,2、供给曲线的移动对均衡价格和均衡产量的影响： 当需求不变时，由于外部因素（非价格因素）使得供给曲线发生移动，均衡价格和均衡产量也会发生变化。如果供给增加，供给曲线会向右平移，会使均衡价格减小，均衡产量增大；如果供给减少，供给曲线会向左平移，会使均衡价格增大，均衡产量减小。,以图2.5为例，图中原有的供给曲线为S0，需求曲线为D，原均衡点为E0，均衡价格为P0，均衡产量为Q0。,3、需求曲线和供给曲线同时移动对均衡价格和均衡产量的影响 以图2.6为例，图中原有的
18、供给曲线为S0，原有的需求曲线为D0，原均衡点为E0，均衡价格为P0，均衡产量为Q0。,图2.6 需求曲线和供给曲线同时移动对均衡的影响,在商品价格不变的情况下，如果其他因素（如技术水平提升和消费者收入增加）使得供给曲线和需求曲线同时向右平移，新的供给曲线S1与新的需求曲线D1相交于E3。,可见，新的均衡点E3对应的均衡价格和均衡产量取决于两种效应的综合作用，因而均衡价格和均衡产量的变动是不确定的。如果技术提升的作用超过收入增加的作用，新的均衡价格将会下降，反之则均衡价格会上升。同时看到这两种影响都导致均衡产量增加。,第四节 价格政策,价格政策大体上分为两类：价格控制和税收 一、价格控制 政府
19、对商品或服务的市场价格设定限制，我们就称之为价格控制或价格管制（Price Control）。价格控制有两种，一是设定价格上限，一是设定价格下限。,1、价格上限,政府限定某商品的最高价格，这种价格称为价格上限（Price Ceiling）。 政府制定价格上限的目的大多是为了抑制某些商品价格的上涨，或者是基于保护消费者的考虑。但是这一做法直接导致了商品供给的缺口，容易导致消费者的排队问题和黑市交易的盛行。实际上，价格上限并不能收到满意的效果，反而造成了对消费者的伤害。,开始时，需求曲线D与供给曲线S相交于E点，市场均衡价格为P0，均衡产量为Q0。由于实施价格上限P1，使得市场需求量上升为Q2，而
20、市场供给量下降为Q1，市场上就出现了供不应求的状况，存在着超额需求或者供给缺口Q2-Q1。因此，在价格上限P1下，就会有部分消费者买不到想要的商品。,2、价格下限,政府限定某商品的最低价格，这种价格称为价格下限（Price Floor）。,开始时,市场均衡价格为P0，均衡产量为Q0。由于实施价格下限P1，使得市场需求量下降为Q1，而市场供给量上升为Q2,存在着超额供给或者需求缺口Q2-Q1。因此，在价格下限P1下，就会有商品过剩，必然会有部分生产者的商品卖不出去。,二、税收政策,1、向消费者征税的政策影响,消费者征税t，使得需求曲线D0向下平移到D1（平移的垂直距离即为税收金额t），而供给曲线
21、不变，于是市场均衡点由E0移动到E1，可见，向消费者征税的政策确实抑制了消费和生产。,2、向生产者征税的政策影响,由于政府向消费者征税t，使得需求曲线S0向上平移到S1（平移的垂直距离即为税收金额t），而需求曲线不变，于是市场均衡点由E0移动到E1,减少了Q0-Q1。可见，向生产者征税的政策同样抑制了消费和生产,综上所述，就价格控制政策而言，政府无论是设定价格上限还是设定价格下限，都未必能够达到满意的效果；就税收政策而言，无论是向消费者征税还是向生产者征税，最终都会抑制市场上的消费和生产活动。,第五节 蛛网模型,（一）收敛型模型 需求曲线比供给曲线平坦，即需求曲线的斜率的绝对值小于供给曲线的斜
22、率绝对值。当市场由于外在干扰偏离原来的均衡状态时，实际价格和实际产量会围绕均衡价格和均衡产量上下波动，波动的幅度会越来越小，最终会回到原来的均衡状态。如图2.11所示。,实际产量和实际价格不断波动，但波动幅度越来越小，最终将恢复到初始均衡点E的价格水平和产量水平 。,（二）发散型模型,在这种模型中，需求曲线比供给曲线陡峭，即需求曲线的斜率的绝对值大于供给曲线的斜率绝对值。当市场由于外在干扰偏离原来的均衡状态时，实际价格和实际产量会不断波动，但是偏离均衡价格和均衡产量的幅度会越来越大，即偏离原来的均衡点越来越远。如图2.12所示。,假定初始均衡点为E点。实际产量和实际价格不断波动，但波动幅度越来
23、越大，越来越偏离初始均衡点E的价格水平和产量水平。,（三）封闭型蛛网模型,在这种模型中，需求曲线和供给曲线陡峭程度完全一致，即需求曲线的斜率的绝对值等于供给曲线的斜率绝对值。当市场由于外在干扰偏离原来的均衡状态时，实际价格和实际产量会按照相同的幅度上下波动，但是永远达不到原来的均衡状态。如图2.13所示。,假定初始均衡点仍为E点。实际产量和实际价格始终按照同样的幅度波动，但是既不会收敛到初始均衡点，也不会越来越偏离初始均衡点E。,第3章 弹性理论,第一节 需求弹性 第二节 供给弹性 第三节 收入弹性及交叉价格弹性 第四节 弹性理论的应用,弹性的定义 弹性就是一个经济变量变动1%，所引起的另一个
24、经济变量变动的百分比。,第一节 需求弹性,一、需求的价格弹性 1、需求价格弹性的含义 需求价格弹性简称为需求弹性，表示某个商品的需求量对其自身价格变化的反应程度。,（1）需求弧弹性：表示需求曲线上两点之间的弹性，即两点之间需求量变化对价格变化的反应程度。 （2）需求点弹性：表示需求曲线上某一点的弹性，即在这一点上，当价格变化趋于无穷小时需求量变化对价格变化的反应程度。,2、需求价格弹性的计算 （1）需求价格弹性的一般计算方法 需求弹性=需求量的变动比例价格的变动比例。,3、需求价格弹性才分类,按需求价格弹性绝对值的大小，可将需求价格弹性分为以下五类: (1)|Ed|=0 完全无弹性 (2) |
25、Ed|= 完全弹性 (3) |Ed|=1 单元弹性 (4)|Ed|1 富于弹性，如奢侈品,影响需求价格弹性的因素,影响需求价格弹性的因素由很多，其中主要的因素有以下几类： （1）商品的可替代性。 （2）商品的用途。 （3）商品在消费者生活中的必要程度。 （4）消费商品的支出在消费者总支出中的占比。 （5）时间因素。,第二节 供给弹性,一、供给价格弹性的含义 供给价格弹性简称为供给弹性，它表示的是某个商品的供给量对其自身价格变化的反应程度。供给弹性等于供给量的变化率与价格变化率之间的比值。,二、供给价格弹性的计算 （1）供给价格弹性的一般计算方法 供给弹性=供给量的变动比例价格的变动比例。,三、
26、供给价格弹性的分类,按供给价格弹性绝对值的大小，可将供给价格弹性分为以下五类: (1)|Es|=0 完全无弹性 (2) |Es|= 完全弹性 (3) |Es|=1 单元弹性 (4)|Es|1 富于弹性,四、影响供给价格弹性的因素,（1）生产者调整生产规模或产量的难易程度 （2)商品的生产周期 (3)商品的生产成本,第三节 收入弹性及交叉价格弹性,一、收入弹性 1、收入弹性的含义及计算 收入弹性表示的是某个商品的需求量对消费者收入变化的反应程度。收入弹性等于需求量的变化率与消费者收入变化率之间的比值,2、根据收入弹性大小对商品进行分类,（1）正常品：EI0。即正常品的需求量与收入同方向变动。 当
27、01时，奢侈品，这类商品的需求量变动富有弹性，其需求量变动比例超过了收入变动的比例。 （2）劣等品：EI 0。这类商品随着消费者收入的增加，其需求量反而减少了。,二、交叉价格弹性,1、交叉价格弹性的含义及计算 交叉价格弹性表示的是某个商品的需求量对相关商品价格变化的反应程度。交叉价格弹性等于需求量的变化率与相关产品价格变化率之间的比值 .,2、依据交叉价格弹性对商品之间的关系进行分类,（1）替代品：EXY0。这两种商品在一定程度上有相互替代的关系。 （2）互补品：EXY0。这两种商品在一定程度上有互补的关系。 （3）不相关品：EXY=0。这两种商品不相关，既没有互补性，也没有相互替代性。,第四
28、节 弹性理论的应用,一、价格弹性与市场均衡变动 (一）需求曲线移动时，均衡量的变动幅度与供给弹性之间的关系,结论：当供给曲线富有弹性时，均衡价格变动幅度小于均衡产量变动幅度；当供给曲线缺乏弹性时，均衡价格变动幅度大于均衡产量变动幅度。,(二）供给曲线移动时不同需求曲线对均衡量变动的影响,结论：供给曲线移动时，若需求曲线富有弹性，均衡价格变动幅度小于均衡产量的变动幅度；当需求曲线缺乏弹性时，均衡价格变动幅度大于均衡产量变动幅度。,一般而言，商品在短期内，无论是需求还是供给都会比较缺乏弹性，而在长期内，会比较有弹性。根据上面的分析，短期内的供需变动，往往会导致商品价格发生大幅度变化。,二、价格弹性
29、与销售收入,当商品缺乏弹性时，也就是说商品的销售收入与价格同方向变动。 当商品完全无弹性时，商品的销售收入也与价格同比例变动。 当商品具备单位弹性时，商品的销售收入不会随价格变动而变动。 当商品富有弹性时，商品的销售收入与价格反方向变动。 当商品具有完全弹性时，商品的销售收入与价格反方向变动。,第4章 消费者行为,第一节 商品的效用 第二节 基数效用论与边际效用分析法 第三节 序数效用论与无差异曲线 第四节 价格和收入变动对消费者均衡的影响 第五节 替代效应和收入效应,第一节 商品的效用,一、商品效用 1、定义 消费者从消费的商品中感受到的满意程度称为商品的效用。 2、分类 效用分为基数效用和
30、序数效用,第二节 基数效用论与边际效用分析法,1、总效用（Total Utility）：指消费者在一定时间内消费一定数量的商品所获得的全部效用的总和。 2、边际效用（Marginal Utility）：指消费者在一定时间内增加消费一单位商品所获得的效用增加值。,3、边际效用递减规律（Law of Diminishing Marginal Utility）：就是指在其他条件不变的情况下，一个消费者不断增加某种商品的消费数量，这种商品带来的边际效用随着消费数量的增加会不断递减，最终甚至会出现边际负效用。,二、货币的效用,基数效用论者在分析消费者行为时，假定货币的边际效用是不变的。 他们认为，由于消
31、费者的收入是既定的，商品价格仅占消费者总收入很小的一部分，当消费者对某商品的购买量发生微小变动时，货币的边际效用变化就微乎其微了。完全可以将货币的边际效用看作不变的常量。,三、消费者均衡,1、定义 消费者均衡（Consumer Equilibrium），是指单个消费者在收入和商品价格不变的情况下，实现自身效用最大化的状态。 2、条件 消费者所选择的消费组合应当使自己在所有商品上花费的每一单位货币所带来的边际效用都相等，且等于货币的边际效用。,四、需求曲线的推导,通过边际效用递减规律和消费者均衡可以推导需求曲线。,五、消费者剩余,1、定义 消费者购买一定数量商品实际支付的价格与愿意支付的最高价格
32、总和之间的差额，称为消费者剩余（Consumer Surplus）。 2、消费者剩余可以用图形表示出来，实际上就是商品需求曲线、市场价格线以及纵轴（价格轴）所围成区域的面积。,阴影区域三角形P0AB的面积即为消费者剩余。,图4.4消费者剩余,第三节 序数效用论与无差异曲线,一、偏好假设 第一个假定是偏好的完备性。 第二个假定是偏好的可传递性。 第三个假定是偏好的非饱和性。,二、无差异曲线,1、无差异曲线的定义 假定消费者只消费两种商品，那么使消费者形成相同偏好的两种商品的不同组合，在二维平面图上构成的曲线，我们就称之为无差异曲线（Indifference Curve）。无差异曲线表示的是能够给
33、消费者带来相同效用水平的两种商品的所有组合。,2、无差异曲线的特点,（1）同一个坐标平面上有无数条无差异曲线， 两条无差异曲线之间也有无数条无差异曲线。越靠近原点的无差异曲线所表示的效用水平越低。 （2）任意两条不同的无差异曲线是不相交的 （3）无差异曲线是凸向原点的。,三、边际替代率,1、边际替代率的定义 把维持相同效用水平或者保持相同满意程度，消费者每增加一单位一种商品消费量而必须放弃的另一种商品消费量称作边际替代率（Marginal Rate of Substitution），英文缩写为MRS。,2、边际替代率递减规律,(1)定义 为了保持相同的效用水平，一种商品的消费数量增加的同时，消
34、费者为了得到一单位的这种商品而放弃的另一种商品数量是不断减少的。,2）边际替代率递减原因 因为随着一种商品数量的增加，消费这种商品带来的边际效用会越来越低，消费者想要得到这种商品的欲望越来越弱，消费者想要得到一单位这种商品而放弃另一种商品的数量就会越来越少。 正是边际替代率递减的规律决定了无差异曲线的斜率绝对值是递减的，也就是说无差异曲线是凸向原点的。,3、两种特殊形状的无差异曲线,（1）直线型无差异曲线 如果边际替代率为固定的常数，这就表示在同等效用水平下，两种商品可以按照不变的比例完全相互替代。此时的无差异曲线斜率不变，呈现为向右下方倾斜的直线。如图4.6所示。,（2）折线型无差异曲线 如
35、果边际替代率为要么为零，要么为无穷大，这就表示两种商品不能相互替代，只能按照固定的搭配关系来消费。此时的无差异曲线呈现为凸向原点的折线，如图4.7所示。,四、预算约束,1、预算约束及预算线的含义 消费者的消费行为总是受到自身收入水平和市场价格水平的限制，我们称这种限制为预算约束（Budget Constraint）。 这种在商品价格不变和消费者收入不变的情况下，消费者所能购买的两种商品的最大数量的所有组合形成的轨迹，称之为预算线（Budget Line）。实际上，预算线就是预算约束的几何图形表示。,2、预算约束及预算线的变动,预算约束的变化体现在两个方面： 一是消费者收入（I）的变动； 二是商
36、品价格（PX和PY）的变动。,五、消费者均衡,只有当无差异曲线和预算线相切时，消费者才能在预算约束下获得最高的效用水平，因而仅有切点才是唯一的均衡点。,第四节 价格和收入变动对消费者均衡的影响,一、价格变动对消费者均衡的影响 1、价格变动与价格消费曲线 价格连续变动，均衡点就会连续发生位移，均衡点移动的轨迹就形成了一条曲线，我们称之为价格消费曲线。,2、消费者需求曲线的推导,二、收入变动对消费者均衡的影响,1、收入变动与收入消费曲线 收入连续变动，均衡点就会连续发生位移，均衡点移动的轨迹就形成了一条曲线，我们称之为收入消费曲线。,2、恩格尔曲线的推导,恩格尔曲线（Engels Curve），就
37、是指消费者的收入水平和对某商品需求量一一对应的曲线。实际上，恩格尔曲线反映的是消费者收入和商品需求量之间的一种函数关系。,第五节 替代效应和收入效应,一、含义 1、替代效应（Substitution Effect），指的是由商品价格变动引发商品相对价格变动，进而导致商品需求量变化的效应。 2、收入效应（Income Effect）指的是，由商品价格变动引发实际收入变动，进而导致商品需求量变化的效应。,二、正常品的替代效应和收入效应,1、补偿预算线（Budget Line for Compensation），就是指能够使消费者维持原有效用水平的辅助预算线。 2、,X0X2就是保持实际收入水平而商
38、品X价格相对下降带来的替代效应。正常品的替代效应与价格反方向变动。 X2X1是收入效应，正常品的收入效应是与价格成反方向变动的。 综合看来，正常品的替代效应和收入效应都和价格成反方向变动，总效应必定和价格成反方向变动。,三、低档品的替代效应和收入效应,X1X2就是收入效应。此时的收入效应为负值，这是因为价格下降使得消费者的实际收入上升了，消费者就会减少对低档品的购买。 X0X2就是替代效应。此时替代效应为负，与商品价格变化方向相反。 总的来说，低档品的替代效应和价格成反方向变动，收入效应和价格同方向变动，由于收入效应小于替代效应，总效应仍然和价格成反方向变动。,四、吉芬商品的替代效应和收入效应
39、,吉芬商品（Giffens Goods），就是指需求量和价格同方向变动的特殊商品。,吉芬商品的替代效应和价格成反方向变动，而收入效应和价格同方向变动；同时它的收入效应是大于替代效应的，因而总效应和价格同方向变动。 价格上升，吉芬商品的需求量会上升；价格下降，吉芬商品的需求量就会下降。所以吉芬商品的需求曲线向右上方倾斜,表4-4 替代效应、收入效应、总效应与商品价格变动关系及需求曲线特征,第5章 跨期选择与不确定性,第一节 跨期消费的最优决策,一、跨期选择的无差异曲线 1、定义 假定消费者在两个不同时期只消费同一种商品，那么能够给消费者带来相同效用水平的两个时期商品消费量的所有组合形成的轨迹，我
40、们就称之为跨期无差异曲线.,2、分类 跨期无差异曲线根据其形状特征又可以分为下列三类： （1）直线型（完全替代型）：消费者的当期消费和未来消费存在着线性替代关系，即可以完全相互替代。,（2）折线型（完全互补型）：这表示消费者的当期消费和未来消费之间不存在替代关系，而是一种互补关系。,（3）曲线型（不完全替代型）：消费者的当期消费和未来消费之间存在一定程度的替代关系。,二、跨期消费的预算约束,设定一个跨期（两时期）消费模型，假设条件如下： （1）消费者在时期1和时期2的货币收入分别为I1和I2； （2）借贷和储蓄利率均为r（如在时期1贷款1元，时期2需偿还1+r元；如在时期1储蓄1元，时期2将得
41、到1+r元）； （3）两个时期价格都等于1，两个时期的消费量及消费支出分别为C1和C2； （4）时期2结束时，消费者消费完两期所有收入,三、跨期消费者均衡,四、利率和价格变动对跨期消费者均衡的影响,1、利率变动对跨期消费者均衡的影响,（1）利率下降不改变消费者的性质，即原先是借贷者（或储蓄者），新均衡形成后仍为借贷者（或储蓄者）； （2）利率下降，对借贷者而言，意味着借贷成本降低了，就会借贷更多货币，从而增加前期消费，后期消费相应减少，但效用水平会提高；利率下降，对储蓄者而言，意味着利息收入降低了，就会减少储蓄，会导致后期消费减少而前期消费增加，效用水平会降低。,2、价格变动对跨期消费者均衡的
42、影响,第二节 不确定性与风险,一、不确定性和风险的含义 1、不确定性（Uncertainty）指的是事件的发展趋势或者结果是不确定的。 2、风险包括两层含义： （1）事件结果的多种确定的可能； （2）各种结果的可能性程度或大小。,二、风险的度量,1、概率 2、期望值 3、方差、标准差和标准离差系数,第三节 风险偏好和决策,一、期望效用和期望值的效用 期望效用表示的是各种结果的效用的期望值； 期望值的效用则表示各种结果的期望值所带来的效用。,二、消费者的风险偏好和决策,风险规避者（Risk-averse Individual）:当风险条件下的期望收入等于某确定数量收入时，如果消费者认为确定数量收
43、入带来的效用大于风险条件下收入的期望效用，将这样的消费者称为风险规避者（Risk-averse Individual）；,风险中立者（Risk-neutral Individual）:如果消费者认为确定数量收入带来的效用等于风险条件下收入的期望效用，将这样的消费者称为风险中立者（Risk-neutral Individual）；,风险爱好者（Risk-loving Individual）:如果消费者认为确定数量收入带来的效用小于风险条件下收入的期望效用，将这样的消费者称为风险爱好者（Risk-loving Individual）。,三、风险溢价,风险溢价，就是指风险规避者为了规避风险而自愿付出
44、的货币数量。 一般说来，风险越大，风险溢价就越大，即线段CD的长度越长；反过来，风险越小，风险溢价也就越小，即线段CD的长度越短。,第四节 对风险和不确定性的管理,一、购买保险 只要保险的价格等于期望损失，消费者总是愿意保险。同时我们也注意到，购买保险后，风险规避者得到了稳定的资产价值，其效用要高于购买保险之间的期望效用。,保险公司提供保险的原则 保险费要不低于消费者的期望损失，或者风险发生的概率应不超过保险费与消费者期望损失的比值。,案例,如果风险规避者乙的私人资产为1000万元，如果他受地震、洪水等自然灾害因素影响，将损300万元，这些风险发生的概率为2%。他的资产期望值为：（1000-3
45、002%+100098%=994（万元）。他的期望损失为：3002%=6（万元）。如果保险的价格恰好为6万元，那么他在购买保险后总资产为1000-6=994万元。可见，购买保险后，总资产等于其资产期望值，达到了保险的目的。,二、多样化,所谓多样化（Diversifying），就是指人们在决策时，为了降低风险和不确定性的影响，采取多种不同的行动，而不是采取单一行动。这样一来，就可以避免采取某一种单一行动（“孤注一掷”）的较大风险。,案例,假设甲有一笔存款，在银行利率较低的情况下，他想转为投资证券市场，但是他拿不定主意到底是投资股票还是基金。此时银行的理财专家告诫他，最好将存款一部分取出，分别投资
46、股票、基金或者购买其他有价证券，这样既可以获得固定收益的银行利息，同时也享受到了金融产品较高的收益率，还可以通过股票、基金或其他证券组合分散投资风险。,三、获取更多有帮助的信息,完全信息的价值（Value of Complete Information）：将完全信息条件下决策的期望收益与不完全信息条件下决策的期望收益之间的差额，称作完全信息的价值（Value of Complete Information）。,案例,某高校的茶座冬天供应冰激凌，假定每月进货数为2000个时，每个进价为1元，而进货数为1000个时，每个进价为1.4元，而售价为2元。由于信息不完全，茶座老板预测在一个月内销售200
47、0个的概率为0.2，销售1000个的概率为0.8。如果冰激凌卖不掉的话，可以低价转售给临近的超市，但是价格仅为进价的40%。茶座的冰激凌销售可能收益情况如表5-5。,表5-5 某高校茶座的冰激凌销售利润情况,如果该茶座老板有完全的信息，售出1000个时利润为600元，售出2000个时利润为2000元，且发生概率相等，此时的期望利润为：6000.5+20000.5=1300元。 当茶座老板是风险中立者或风险爱好者时，完全信息的价值为：1300-720=580（元）。 当茶座老板是风险规避者时，完全信息的价值为：1300-600=700（元）。,第6章 厂商理论,第一节 厂商与生产,1、厂商的概念
48、 厂商（Firm）是生产的主体，是生产活动的行为人，是能够制定独立的生产决策并组织生产活动的单个经济单位。 2、厂商的基本组织形式 个人企业、合伙企业和公司企业,二、厂商的目标,由于现实经济生活存在着很多信息不完全、信息不对称的情况，厂商在制定决策时不一定能够完全理性地贯彻利润最大化的目标. 但是，从长期来看，经常偏离利润最大化目标的厂商或者企业一定会被市场上的其他竞争者淘汰，进而退出经济生活。所以厂商或企业的基本生存法则和首要目标依然是利润最大化。,三、生产函数的概念,1、 生产要素：包括劳动（体力，脑力），土地资本和企业家才能。 2、生产函数：在一定时期内，在技术水平不变的情况下，生产中使
49、用的各种生产要素与所能生产的最大产量之间的关系。 Q = f（X1，X2Xn）,当生产要素为劳动和资本时，生产函数为： Q = f（L，K） 其中L表示劳动投入量， K表示资本投入量,四、生产函数的常见类型,1、里昂惕夫生产函数 （1）定义：指在每一个产量水平上任何一对要素投入量之间的比例都是固定的。 （2）一般形式： Q=Minimum（L/U，K/V） （其中L，K同上，U，V分别为固定的劳动和资本的生产技术系数） （3）生产函数意义：当一种生产要素的数量不能变动时，另一种要素的数量再多，也不能增加产量。,从原点出发经过A2，A，A1点的射线OR表示了这一固定比例生产函数的所有产量水平的最小要素投入量的组合。,2、柯布-道格拉斯生产函数,函数的一般形式： Q = A LK 为劳动所得在总生产量中所占的份额； 和资本所得在总产量中所占的份额。,第二节 短期生产函数,生产理论的短期和长期之分 短期是指生产者来不及调整全部生产要素的数量，
