某某保险行业培训资料：财富一生客户资料分析.pptx

1、财富一生客户资料分析样本量：46个客户q 在46份保单中保费基本集中在5万以下，保额集中在5-10万，具体情况如下：2-3万2-3万37%37%3-5万3-5万35%35%5-10万5-10万26%26%10万以上10万以上2%2%5万以下5万以下17%17%5-10万（含）5-10万（含）66%66%10万以上10万以上17%17%保费：保费：保额：保额：q 购买“财富一生”的客户中，其中有28人以往有过保险购买记录，占比61，说明老客户是我们的主要开发渠道，也较为容易接受我们的产品。39%39%61%61%第一次购买保险第一次购买保险重复购买重复购买36%36%29%29%14%14%21

2、%21%2次投保2次投保3次投保3次投保4次投保4次投保4次以上投保4次以上投保17%17%33%33%28%28%4%4%18%18%非分红非分红分红险分红险健康险健康险投连险投连险万能险万能险q 28位有过保险购买记录的客户，共购买过72份保单，人均保单拥有量2.57件，购买的产品类型如下：从数据占比来看，购买过健康险和分红险的客户占比达到61（险种明细分布详见附件）q 购买“财富一生”的46位客户，从收入状况来看，差异很大，最低的年收入仅为5万，最高的达到了300万，同样巨大差异也反映在了保收比上，具体情况如下：10万以下10万以下24%24%10-30万10-30万43%43%30-5

3、0万30-50万13%13%50万以上50万以上20%20%5%以下5%以下47%47%5-105-1033%33%10以上10以上20%20%说明：保收比的计算已经包含客户以前购买的所有交费有效保单保费收入比：保费收入比：年收入：年收入：q “财富一生”的投保人性别占比来看，女性投保人占主导地位，这和产品特点有较大的关系：q 从不同保额段的男女占比来看，在5-10万保额的选择上，女性的占比最高，达到了0.7。男男33%33%女女67%67%保额保额男 男女 女比例比例5万以下350.65-10万9220.710万以上350.6q “财富一生”的投保人年龄分布来看，主要分布在30-50之间，其

4、中年龄最大的74岁，最小的24岁：q 从不同保额段的年龄分布来看，也是30-50岁的客户具有较强的购买力，而30岁以下客户的保额均在10万以下。30岁以下30岁以下15%15%30-40岁30-40岁35%35%40-50岁40-50岁30%30%50岁以上50岁以上20%20%保额保额30岁以下30岁以下30-40岁30-40岁40-50岁40-50岁50岁以上50岁以上5万以下22225-10万5118610万以上341q “财富一生”的投保人学历来看，主要分布在高中及大专之间：q 从不同保额段的学历分布来看，高保额的客户基本集中在高中及以下学历人员，大专以上客户无一保额超过10万。保额保

5、额初中及以下初中及以下 高中及中专高中及中专大专大专本科及以上本科及以上5万以下22135-10万6912310万以上242q “财富一生”的投保人职业来看，主要分布在职业经理人及企业主当中：q 从不同保额段的职业分布来看，高保额的客户占比最高的还是企业主和行政事业人员，职员类客户无一保额超过10万。q 从“财富一生”客户资料的分析来看，对于我们理想的“财富一生”客户有如下几个共同特征：1、产品的购买人以老客户为主；2、投保客户以女性为主；3、投保人的年龄集中在30-50之间；4、投保人的学历普遍较低，以高中以下学历为主；5、职业类别来看以私企业主、职业经理人为主；6、收入：年收入10万以上或有大量闲置资金。他们对于产品最大的他们对于产品最大的3 3个需求点个需求点安全性安全性安全性安全性安全性安全性风险规避、强迫储蓄风险规避、强迫储蓄