1、第二讲第二讲 项目风险分类与管理原则项目风险分类与管理原则本讲目标：本讲目标：了解项目风险的常见分类、项目风险管理的定义和基本原则；理解归类分析的重要性；掌握项目风险分类的原则和方法。1-影响工程进度的因素工程建设相关单位的影响;物资供应进度的影响;资金的影响;设计变更的影响;施工条件的影响;各种风险因素的影响;承包单位自身管理水平、技术水平的影响。2-1、项目风险的分类和归类分析、项目风险的分类和归类分析(1)项目风险的特征项目风险的特征客观性突发性多变性相对性无形性3-(2) 归类分析的作用归类分析的作用不对信息进行收集、选择、加工和处理，信息就构不成有用的信息资源，其效用和价值也得不到充
2、分发挥和利用。信息组织就是对所采集的信息实施有序化的过程，是信息管理过程的核心内容之一。整序的主要方法是分类。信息不加以分类，将会杂乱无章，没有条理性、系统性和完整性，不便于保留和存储，也不便于查找和利用。信息分类的任务就是通过分类把各种信息归入适当的位置，把性质相同的归为一类，性质相近的聚在相近的类里，性质不同的聚在不同的类里。4-风险的分类：按风险发生的形态划分风险的分类：按风险发生的形态划分两类两类(美美 A.H.Willett)静态风险静态风险：指社会经济正常情况下的风险。动态风险动态风险：以社会经济结构变动为直接原因的风险。如何区分如何区分(美管理学家美管理学家 Mehr)前者结果考
3、虑能否造成损害，后者不确定性考虑能否产生利益；处理两种风险时进行统计虽然都是有益的，但处理静态风险时能多方面考虑更为有效；动态风险可能对社会有积极作用，而静态风险对社会毫无益处；企业追求利益的过程中，处于动态风险下，也有可能会受到损失；若处于静态风险下，企业受损，必然会给社会带来损失。5-风险的分类：按风险性质划分风险的分类：按风险性质划分分类分类(美美 A.H.Mowbray)纯粹风险纯粹风险 导致结果两种：有损失或没有损失投机风险投机风险 导致结果三种区别区别(美美 Williams 和和Heins)纯粹风险容易适用大数法则，而投机风险不易适用该法则；在投机风险下，企业如果蒙受损害而对社会
4、可能有利；在纯粹风险下，企业如果蒙受损失对社会也往往有害。6-风险分类：按照项目风险的表现形式划分风险分类：按照项目风险的表现形式划分信用风险信用风险业主违约：有些业主利用其优势地位随意肢解工程，或强行指定分包人和材料供应商，无理压价、要求垫资及拖欠承包方工程款，严重扰乱建设市场。管理承包商违约：项目管理承包商的业务水平低，管理协调不利；或者管理人员缺乏职业道德，不能抵制一些非法人员的拉拢，为他人牟取不正当利益大开方便之门。 施工承包商违约：建筑企业违反规定转包工程、出借证照、允许挂靠的现象屡禁不止，致使许多工程是由没有相应资质的企业完成，工程质量没有保证；另外，承包商为了承揽业务，往往恶性竞
5、争，低价中标；导致在实际工程建设中偷工减料、粗制滥造、弄虚作假、拖延工期、延付工人工资、拖欠供应商货款、逃避保修责任等现象也时有发生。7-风险分类：按照项目风险的表现形式划分风险分类：按照项目风险的表现形式划分完工风险完工风险 项目的完工风险存在于项目建设阶段和试生产阶段。主要表现形式为：项目建设延期；项目建设成本超支；由于种种原因，项目迟迟达不到“设计”规定的技术经济指标；在极端情况下，由于技术和其它方面的问题，项目完全停工放弃。8-风险分类：按照项目风险的表现形式划分风险分类：按照项目风险的表现形式划分生产风险生产风险 项目的生产风险是在项目试生产阶段和生产运行阶段存在的技术、资源储量、能
6、源和原材料供应、生产经营、劳动力状况等风险因素的总称。项目生产风险的主要表现形式包括：技术风险资源风险能源和原材料供应风险经营管理风险评价项目的经营风险主要从三个方面综合考虑：第一，项目经理在同一领域的工作经验和资信；第二，项目经理是否为项目投资者之一；第三，除直接投资外，项目经理是否具有利润分成或成本控制奖励等鼓励机制。9-风险分类：按照项目风险的表现形式划分风险分类：按照项目风险的表现形式划分市场风险市场风险项目最终产品的市场风险同样包含着价格和市场销售量两个要素。金融风险金融风险项目的金融风险表现在利率风险和汇率风险两个主要方面。政治风险政治风险凡是投资者与所投资项目不在同一个国家或者贷
7、款银行与所贷款项目不在同一个国家都有可能面临着由于项目所在国家的政治条件发生变化而导致项目失败、项目信用结构改变、项目债务偿还能力改变等方面的风险，这类风险统称为项目的政治风险。10-风险分类：按照项目风险的表现形式划分风险分类：按照项目风险的表现形式划分环境保护风险环境保护风险环境保护风险不仅表现在由于增加生产成本或资本投入而造成项目降低甚至丧失原有的经济强度，而且表现在一旦项目投资者无力偿还债务时，贷款银行取得项目的所有权和经营权之后也必须承担同样的环境保护的压力和责任。进一步，由于存在环境保护方面的问题，项目本身的价值也就降低了。2011年5月18日，环保部发出通告，责令天津至秦皇岛的高
8、速铁路客运专线停止建设，通告中称“经我部华北环境保护督察中心现场调查发现，你公司新建铁路天津至秦皇岛客运专线项目建设地点部分发生改变，未重新报批环境影响评价文件”，责令在6月15日重新报批环境影响评价文件之前，不得擅自恢复建设。11-据21世纪经济报道报道，环保部曾于2009年对胶济铁路客运专线公司发出通知，认为其未经验收就投入运行，而该公司在陈述时表示，其工程针对不同区域采取不同的噪声治理措施。环保部后将其“责令停止使用”处罚缓期至2011年3月31日，然而，4月25日，环保部再次发送督促履行通知书，督促其在5月31日之前停止使用改建的铁路胶济线，并称如果逾期不履行，将申请法院强制执行。胶济
9、铁路客运专线工程于2007年年初正式开工，2008年12月21日全线贯通，其目标时速为200至250公里，达到高速铁路标准。2011年4月25日，环保部对无锡市轨道交通发展有限公司发出责令改正违法行为决定书，称其无锡市城市快速轨道2号线建设工程在2010年4月项目发生部分变更，重新报批的环境影响评价文件未经批准，但于当年6月擅自开工建设部分变更内容，以此责令其停止建设。2011年5月18日环保部发布的公示，无锡市轨道交通2号线工程环保投资由6044万元增加为7027万元，变更后环评已通过批复。12-风险分类：按照项目的投入要素划分风险分类：按照项目的投入要素划分人员人员人员来源的可靠性，技术熟
10、练程度，流动性；生产效率；工业关系、劳动保护立法及实施；管理素质、技术水平、市场销售能力；质量控制；对市场信息的敏感性及反应灵活程度；公司内部政策，工作关系协调。时间时间生产计划及执行；决策程序、时间； 原材料运输； 原材料短缺的可能性；在建设期购买项目土地、设备延期的可能性、工程建设延期的可能性；达到设计生产水平的时间；单位生产效率。13-风险分类：按照项目的投入要素划分风险分类：按照项目的投入要素划分资金：资金：产品销售价格及变化；汇率变化；通货膨胀因素；项目产品购买者/项目设备使用者的信用；年度项目资本开支预算；现金流量；保险；原材料及人工成本；融资成本及变化；税收及可利用的税务优惠；管
11、理费用和项目生产运行成本；土地价值；项目破产以及与破产有关的法律规定。技术：技术：综合项目技术评价(选择成熟技术是减少项目融资风险的一个原则)；设备可靠性及生产效率；产品设计或生产标准。其他：其他：产品需求、产品替代可能性、市场竞争能力；投资环境(立法、外交政治环境、外汇管制)；环境保护立法；项目的法律结构和融资结构；知识产权；自然环境；其它不可抗拒因素。14-风险分类：按照项目风险的可控制性划分风险分类：按照项目风险的可控制性划分项目的核心风险项目的核心风险项目的核心风险是指与项目建设和生产经营管理直接有关的风险。这类风险是项目投资者在项目建设或生产经营过程中无法避免而且必须承担的风险，同时
12、也是投资者应该知道如何去管理和控制的风险。因此，项目的核心风险亦称为可控制风险。项目的环境风险项目的环境风险项目的环境风险是指项目的生产经营由于受到超出企业控制范围的经济环境变化的影响而遭受到损失的风险。这类风险企业无法控制，并在很大程度上也无法准确预测，因而项目的环境风险也被称为项目的不可控制风险。15-风险分类：按照项目生命周期阶段划分风险分类：按照项目生命周期阶段划分规划阶段规划阶段设计阶段设计阶段施工阶段施工阶段 运营阶段运营阶段 16-规划阶段的主要工作和风险主要工作主要工作规划阶段的主要工作是识别对工程的要求，提出各种可能方案，进行可行性研究及初期评估。投资机会研究、初步可行性研究
13、、可行性研究、项目评估及决策；必要性、可能性、可行性。主要风险主要风险政治风险（政治、宗教、种族、语言、政治权力结构、社会冲突与叛乱）环境风险（大气、地表水、噪声。）-设计阶段的主要工作和风险主要工作工程项目的初步设计和施工图设计；本阶段是战略决策的具体化，它在很大程度上决定了工程项目实施的成败及能否高效率地达到预期目标。主要风险业主要求不明确(任务书过于简单，可执行性差)；设计管理（专业设计公司或承包商）；设计部门自身行为（职业道德、规范程度）-施工阶段的主要工作主要工作此阶段的主要任务是将“蓝图”变成工程项目实体，实现投资决策意图。本阶段在工程项目建设周期中工作量最大，投入的人力、物力和财
14、力最多，工程项目管理的难度也最大。-施工阶段的主要风险政策风险经济风险异常天气和不可抗力来自工程参与方的风险来自业主的风险（资信、垫资、业主违反市场规律、业主缺乏协调能力）来自勘探设计的风险来自监理的风险来自承包商的风险来自分包商的风险-运营阶段（以高速公路为例）不可抗力风险市场风险政府公共管制风险高速公路公司内部经营风险-2、项目风险管理的基本概念和基本、项目风险管理的基本概念和基本原则原则风险管理是指应付风险的行动或实际做法，包括制定风险问题规划、评估风险、拟定风险处理备选方案、监控风险变化情况和记录所有风险管理情况。美国国防部美国国防部项目风险管理包括风险管理规划、风险识别、风险分析、风
15、险应对规划和风险监控等各个过程。项目风险管理的目标在于提高项目积极事件的概率和影响，降低项目消极事件的概率和影响。22-风险管理是全过程的管理风险管理是全过程的管理设计设计准备准备设计设计 施工施工动用前动用前准备准备决策阶段决策阶段实施阶段实施阶段运营阶段运营阶段 风险管理风险管理 风险管理风险管理购买保单购买保单 洽谈保险洽谈保险23-风险管理的目标风险管理目标和风险管理主体之间的总体目标是一致的；不同阶段风险管理的目标是不一致的，因此，风险管理目标不是单一不变的，不同阶段需要有不同阶段的风险管理目标。投资准备阶段：这一阶段项目变动的灵活性最大，通过风险管理可以了解项目可能会遇到的风险，并
16、检查是否采取了所有可能的步骤来减少和管理这些风险。项目实施阶段：可以查明项目不同参与主体是否认识到项目可能会遇到的风险以及这些风险因素对自身的影响程度，在此基础上判断是否能够完成项目的总体目标。投入使用阶段：项目投入使用后，风险管理对其后的经营等问题仍然有非常积极的意义，做好风险管理工作，可避免许多不必要的损失，从而降低成本，增加利润。24-基本原则基本原则Has a global perspective - views project within the larger system (does not have blinders on)具有全局的观点，将项目看成更大的系统。不应戴上眼罩Is
17、 forward-looking - thinking towards tomorrow, anticipates potential outcomes 要向前看为明天着想，并期望潜在的结果Promotes open communication - encourages free-flowing Information 促进公开的沟通，鼓励自由流动信息Is integrated - with overall project management plan/system 与整个项目管理计划/系统整合25-基本原则基本原则Is continuous - occurs routinely throu
18、ghout all phases of PLC 贯穿整个项目生命周期连续性发生Identify risk early in the project planning cycle 项目计划时要尽早识别风险Categorize and compare different risks 将风险进行分类和比较Analyze and quantify the risks to the project 对项目的风险进行分析和量化Define and gain concurrence for acceptable levels of risk for your project 对项目可接受的风险水平进行定义并
19、获得同意26-基本原则基本原则Define risk criteria for your project 对项目进行风险标准定义Isolate the opportunities that result from effectively managing risk 从有效的风险管理结果中分离出机会Conduct professional risk assessments 进行专业性风险评估Apply alternative risk assessment methodologies 应用可选择性风险评估方法27-成本效益 实施风险管理将会增加管理的成本，通常称为风险成本；风险管理能降低项目的总
20、体成本，从某种意义上说可以带来收益；项目前期出现风险的概率较高，而处理的成本较低； 项目后期出现风险的概率较小，但处理的成本较高。风险发生概率处理风险事件的成本高低成本风险成本风险概率时间风险管理的收益风险管理的成本收益直觉判断的最大收益风险管理所付出的努力风险管理的成本资金风险管理的成本效益 风险管理有助于控制风险，但是所承担的成本要多于简单地凭个人直觉做出的决定。 风险评估越准确越详细，所需增加的成本就越大。 控制风险所付出的成本和相应的收益综合起来，将会大于仅依靠直觉的判断所带来的收益。 28-思考题1、如何认识项目风险管理系统？、如何认识项目风险管理系统？2、风险管理是投入越多越好吗？试思考如风险管理是投入越多越好吗？试思考如何确定合理的风险管理投入，以提高风险何确定合理的风险管理投入，以提高风险管理的成本效益。管理的成本效益。29-
